Meer zien

Top 11 DeFi-protocollen om in de gaten te houden in 2024.

22 mins
Bijgewerkt door

Als de traditionele financiële wereld een blockchain make-over zou krijgen, zouden DeFi-protocollen onvermijdelijk het resultaat zijn. Hier heersen gedecentraliseerde apps (DApps) en slimme contracten die je controle bieden over je financiële toekomst.

Van het staken van je digitale assets voor crypto-opbrengst tot het uitvoeren van anonieme crypto-swaps, deze gids laat je kennismaken met de top DeFi-protocollen om in de gaten te houden in 2024.

Methodology

11 De beste DeFi-protocollen in 2024.

Beste gedecentraliseerde exchanges (DEXs) protocollen

1. PancakeSwap

Best DeFi protocol for cost-effective transactions
Token
CAKE
Token max supply
450,000,000 CAKE
Market cap
$974.4M
TVL
$2.224B

2. Uniswap

Best DeFi protocol for community
Token
UNI
Token max supply
1,000,000,000 UNI
Market cap
$8.86B
TVL
$5.543B

3. Curve Finance

Best DeFi protocol for stablecoins
Token
CRV
Token max supply
2,091,644,627 CRV
Market cap
$730.32M
TVL
$2.486B

4. Balancer

Best DeFi protocol for multi-tokens pools
Token
BAL
Token max supply
62,244,253 BAL
Market cap
$268.21M
TVL
$1.242B

Beste DeFi-protocollen voor lenen en uitlenen

5. Summer.fi

Best DeFi protocol for services
Token
Summer.fi
Token max supply
N/A
Market cap
N/A
TVL
$5.345b

6. Aave

Best DeFi protocol for liquidity
Token
AAVE
Token max supply
16,000,000 AAVE
Market cap
$1.711B
TVL
$10.564B

7. MakerDAO

Best DeFi protocol for generating a stablecoin
Token
MKR
Token max supply
1,005,577 MKR
Market cap
$2.686B
TVL
$7B

8. Compound Finance

Best DeFi protocol for staking
Token
COMP
Token max supply
10,000,000 COMP
Market cap
$487.27M
TVL
$2.668B

Beste DeFi-protocollen voor liquid staked

9. dYdX

Best DeFi protocol for liquid staking
Token
dYdX
Token max supply
1,000,000,000 DYDX
Market cap
$1.499B
TVL
$401.81M

10. Lido

Best DeFi protocol for ETH staking
Token
LDO
Token max supply
1,000,000,000 LDO
Market cap
$2.215B
TVL
$34.445B

Beste DeFi-protocol voor portefeuillebewaking

11. De.Fi

Best DeFi protocol for monitoring
Token
DEFI
Token max supply
1,000,000,000 DEFI
Market cap
n/a
TVL
n/a

DeFi-protocollen vergeleken

ProtocolTypeTVLToken# ondersteunde blockchains
PannenkoekWisselDEX$2.224BCAKE9
UniswapDEX$5.543BUNI8
CurveDEX$2.486BCRV14
BalancerDEX$1.242BBAL8
Zomer.fiDEX$5.345bzomer.fi4
AaveLenen$10.564BAAVE12
MakerDAOKredietverlening$7BMKR1
SamengesteldLenen$2.668BCOMP4
dYdXDEX$401.81MdYdX1
LidoStaked$34.445BLDO5
De.FiTracker en Walletn.v.t.DEFI15

Wat zijn DeFi-protocollen?

DeFi-protocollen zijn reeksen regels, procedures en codes voor gedecentraliseerde financiële (DeFi) systemen, die gebruikers in staat stellen activiteiten te ontplooien zoals handelen, lenen en tokens staken binnen blockchain-ecosystemen.

DeFi vertegenwoordigt een paradigmaverschuiving die gebruik maakt van blockchaintechnologie, voornamelijk Ethereum, om een open, toestemmingsvrij en grenzeloos financieel ecosysteem te cultiveren. In tegenstelling tot traditionele systemen schrijven ontwikkelaars smart contracts om DeFi-protocollen te implementeren die peer-to-peer interacties zonder tussenpersonen mogelijk maken. Door zich aan dezelfde set regels te houden, zorgen DeFi-protocollen voor een gestandaardiseerde ervaring voor alle deelnemers.

Een voorbeeld van een DeFi-protocol is MakerDAO. Het populaireDeFi-uitleenplatform stelt gebruikers in staat te lenen tegen hun crypto-assets door ze vast te zetten in ruil voor een stablecoin, DAI, en biedt zo meer voorspelbare terugbetalingstermijnen ondanks de volatiliteit van de cryptomarkten.

Andere protocollen stellen je in staat om een passief inkomen te verdienen door rendement te genereren uit je staked assets. Een populair voorbeeld is het Lido protocol, waarmee je kunt verdienen aan stETH. Platformen zoals Lido streven ernaar de hoogste APY te bieden op crypto staking, waardoor gebruikers het rendement op hun staked assets binnen het Ethereum ecosysteem kunnen maximaliseren.

De totale vergrendelde waarde (TVL) wordt vaak gebruikt als een metriek om de adoptie en het nut van een protocol te meten, met MakerDAO als een van de grootste door TVL, wat zijn sterke rol in het DeFi-landschap benadrukt.

In 2024 evolueren protocollen en blockchains en worden nieuwe en efficiëntere technologieën ontwikkeld. Sommigen integreren bijvoorbeeld asynchrone smart contracts, waarmee transacties en overeenkomsten kunnen worden uitgevoerd zonder dat alle partijen tegelijkertijd aanwezig of online hoeven te zijn. Dit helpt bij het stroomlijnen van operaties binnen netwerken zoals Ethereum.

Volgens DeFiLlama zijn de belangrijkste protocolcategorieën leningen, DEX’en, bridges, CDP (protocollen die hun eigen stablecoin slaan met behulp van collateralized lending) en restaking.

DeFi protocols
Protocolcategorieën: DeFiLlama

Waarom heb je DeFi-protocollen nodig?

Met DeFi kunnen gedecentraliseerde apps (DApps) en platforms diensten aanbieden zoals crypto uitlenen en crypto-opbrengst verdienen door middel van staking. Gebruikers kunnen deelnemen aan AMM-systemen(automated market maker) voor verbeterde liquiditeit.

Deze functies bieden een vruchtbare bodem voor startups om verder te innoveren dan algemene financiële producten, wat snelle experimenten en potentiële disruptie bevordert. De wereldwijde toegankelijkheid van DeFi-platforms maakt ze tot een sterke tool voor financiële inclusie, waardoor startups een wereldwijd publiek kunnen bereiken.

De interoperabiliteit tussen verschillende DeFi-protocollen versterkt dit nog verder, waardoor naadloze integratie van diensten zoals web3 gaming en metaverse tokens mogelijk wordt, waardoor het bereik van wat blockchain-startups kunnen bereiken wordt vergroot.

De totale vergrendelde waarde (TVL) in DeFi-platforms dient als een metriek van vertrouwen en nut en geeft het aantal gestakete, uitgeleende of aan liquiditeitspools toegewezen cryptocurrencies aan, wat de groei en stabiliteit van het ecosysteem benadrukt.

Door het elimineren van tussenpersonen verlaagt DeFi de transactiekosten sterk, waardoor het een aantrekkelijk model is voor startups, vooral op het ontluikende gebied van cryptoleningen en het genereren van rendement. In plaats van je zorgen te maken over je kredietscore, kun je een cryptolening aanvragen met minder beperkingen dan bij TradFi. Deze verlaging van de kosten, gecombineerd met het potentieel voor high crypto-opbrengst door mechanismen zoals staked, positioneert DeFi als een steeds populairdere optie voor zowel ondernemers als investeerders in de cryptomarkt.

Hoe werken DeFi-protocollen?

DeFi protocollen werken door gebruik te maken van blockchaintechnologie. De meeste zijn gebaseerd op Ethereum, maar sommige ondersteunen ook andere netwerken. De kern van deze diensten zijn smart contracts, zelfuitvoerende contracten met de voorwaarden van de overeenkomst rechtstreeks in code geschreven, die de onderhandeling of uitvoering van een contract vergemakkelijken, verifiëren en afdwingen.

DeFi vereist echter grondig onderzoek en inzicht in verschillende factoren, waaronder security, liquiditeit en de bestuursstructuur van het platform. Het is belangrijk om de gebruikerservaring, de mate van interoperabiliteit met andere DApps en blockchain-systemen en de mate van betrokkenheid van de community bij besluitvormingsprocessen te beoordelen.

1. Gedecentraliseerde apps (DApps)

Gebruikers kunnen gebruik maken van verschillende DeFi-platforms of DApps om toegang te krijgen tot een breed scala aan financiële diensten.

Een veelgebruikte manier om deel te nemen is via cryptoleningen op platformen. Met protocollen zoals Aave of Compound kun je cryptocurrencies storten om rente te verdienen. De verdiensten worden gemeten als Annual Percentage Yield (APY), wat een volatiel percentage is dat overeenkomt met de vraag van de markt.

2. Liquidity mining

Een andere populaire DeFi-activiteit is liquidity mining. Je kunt liquiditeit bieden aan gedecentraliseerde exchanges (DEX’en) door je assets te storten in liquiditeitspools. Deze storting wordt meestal gedaan voor een paar assets, zoals ETH-USDT, maar het kan van alles zijn.

In ruil daarvoor verdien je beloningen, vaak in de eigen tokens van het platform. Dit proces is van cruciaal belang om ervoor te zorgen dat er genoeg marktliquiditeit is voor de handel en wordt vergemakkelijkt door AMM’s, algoritmes die door DEX’en worden gebruikt om de koers van tokens te bepalen en transacties te vergemakkelijken.

3. Swaps (handel)

Handelen op DEX’en is een andere belangrijke functie van DeFi-protocollen. Deze platformen stellen gebruikers in staat om cryptocurrencies rechtstreeks met anderen te verhandelen op een meer private en toegankelijke manier dan op gecentraliseerde exchanges.

Dit ondersteunt niet alleen het gedecentraliseerde ethos van blockchain, maar draagt ook bij aan de Total Value Locked (TVL).

Moet u DeFi-protocollen gebruiken?

should you use defi protocols

Voordelen

  • Geld verdienen: Je kunt je crypto voor je laten werken. Plaats je assets in DeFi-platforms om rente of beloningen te verdienen.
  • Handel gemakkelijk: Ruil cryptocurrencies rechtstreeks met anderen. Geen tussenpersoon nodig.
  • Meer controle: Jij bent de baas over je geld. Geen enkele bank of instelling kan jouw transacties blokkeren.
  • Open voor iedereen: Iedereen met een internetverbinding kan meedoen. Het is wereldwijd en inclusief.
  • Transparant: Alles wordt vastgelegd op de blockchain. Je kunt alle transacties zien.
  • Nieuwe mogelijkheden: Verken nieuwe financiële diensten zoals crypto lending of web3 gaming.

Nadelen

  • Riskant: Cryptowaarden kunnen snel veranderen. Je investeringen kunnen snel slinken.
  • Ingewikkeld: Sommige DeFi dingen zijn moeilijk te begrijpen. Het is niet altijd beginnersvriendelijk.
  • Security problemen: Hacks gebeuren. Als een DeFi-platform wordt aangevallen, kunt u uw geld verliezen.
  • Geen klantenservice: Als u een probleem heeft, is er geen klantenservice die u kunt bellen.
  • Onderzoek nodig: Je moet je huiswerk doen voordat je investeert. Niet alle platforms zijn veilig.
  • Hoge kosten: Soms betaal je veel voor transacties, vooral als het netwerk druk is.

Kan DeFi traditionele financiën vervangen?

Decentrale financiering heeft het potentieel om traditionele instellingen, met name TradFi, over te nemen. Decentrale financiering stelt gebruikers in staat om veilig, anoniem en efficiënt transacties te doen en zal dus waarschijnlijk aan populariteit winnen naarmate het gebruik van web3 en crypto groeit. Van crypto lending tot staked tot market makers, DeFi is opwindend, voortdurend in ontwikkeling, maar ook riskant.

Ga pas aan de slag met DeFi-protocollen als je een solide plan hebt ontwikkeld en volledig vertrouwd bent met de mechanismen van het platform. Wees u altijd bewust van de kans op verlies en investeer nooit meer dan u zich kunt veroorloven te verliezen.

Veelgestelde vragen

What is the most popular DeFi protocol?

What are the top five DeFi tokens?

What is TVL in DeFi protocols?

How many DeFi protocols are there?

How many DeFi protocols are there?

Is TVL a good metric?

What is a good FDV TVL ratio?

What is the TVL formula?

How to calculate FDV?

Beste crypto platforms in Nederland | Juli 2024
YouHodler YouHodler Ontdek
Wirex App Wirex App Ontdek
Exodus Exodus Ontdek
Invity Invity Ontdek
Beste crypto platforms in Nederland | Juli 2024
YouHodler YouHodler Ontdek
Wirex App Wirex App Ontdek
Exodus Exodus Ontdek
Invity Invity Ontdek
Beste crypto platforms in Nederland | Juli 2024

Trusted

Disclaimer

Alle informatie op onze website wordt te goeder trouw en uitsluitend voor algemene informatiedoeleinden gepubliceerd. Elke actie die de lezer onderneemt op basis van de informatie op onze website is strikt op eigen risico.

57e71e4b72a101031947418c1e30dedd.png
Iulia Vasile is een professional in de cryptocurrency en blockchain-industrie, en werkt fulltime in het veld sinds 2017. Met een achtergrond in computertechniek heeft ze het unieke vermogen om op een begrijpelijke manier te schrijven over ingewikkelde onderwerpen, zoals DeFi, NFT's, handel en AI. Iulia brengt haar expertise en persoonlijke perspectief in discussies over blockchaintechnologie en levert regelmatig bijdragen aan talloze crypto- en blockchaingerelateerde websites. Enkele van...
Lees de volledige biografie