De financiële toezichthouder van het Verenigd Koninkrijk, de Financial Conduct Authority (FCA), heeft serieus werk gemaakt van het stoppen van het gebruik van cryptocurrency voor het witwassen van geld en andere misdrijven. De FCA heeft veel strengere eisen geïmplementeerd voor bedrijven die actief zijn in de cryptoasset-ruimte.
Het agentschap duldt geen afwijking van de “Travel Rule”, die het delen van gedetailleerde informatie over partijen aan beide zijden van een cryptotransactie verplicht stelt. De FCA is geen buitenbeentje op dit gebied, maar heeft haar richtlijnen deels opgesteld onder invloed van de Amerikaanse Financial Action Task Force (FATF).
De FCA wil het witwassen van cryptogeld een halt toeroepen
Een officieel bericht dat op donderdag op de website van de FCA is geplaatst en vrijdag is bijgewerkt, stelt 1 september 2023 als deadline voor de naleving van de reisregel. Vanaf die datum, zo staat er, moeten Britse cryptobedrijven “informatie verzamelen, verifiëren en delen over transfers van cryptoactiva”.
De toezichthouder probeert de hoge niveaus van illegale activiteiten, waarmee cryptocurrency helaas nog steeds wordt geassocieerd, te beteugelen. En vanuit het standpunt van de FCA vereist dit doel meer eerlijkheid van de kant van cryptobedrijven. Ze moeten meer doen om ervoor te zorgen dat ze geen deals sluiten met witwassers en andere slechte actoren.
Om dit te bereiken gaat de FCA verder dan de hierboven beschreven vereiste en noemt een aantal richtlijnen voor bedrijven die crypto’s verhandelen en overdragen. Zij moeten “alle redelijke stappen ondernemen en alle zorgvuldigheid betrachten” met betrekking tot de naleving van de Travel Rule.
Bovendien zijn bedrijven verantwoordelijk voor deze naleving, zelfs van de kant van derde partijen die een rol spelen in transacties. Niemand kan er onderuit door te zeggen: “We kunnen niet controleren met wie onze tegenpartij zaken doet”.
Bovendien gaat de eis verder dan alleen transacties in het Verenigd Koninkrijk. Het omvat ook andere landen die partij zijn bij de Travel Rule. En bedrijven zullen moeten bekijken hoe het staat met de invoering van de Travel Rule in die delen van de wereld waar ze zaken willen doen.
De FCA hoopt op bredere goedkeuring van de Travel Rule
De aankondiging van de toezichthouder bevat verdere bepalingen die transparantie en eerlijk zakendoen moeten bevorderen. Transacties met partijen op plaatsen waar geen Travel Rule van kracht is, worden niet expliciet verboden.
In dergelijke gevallen moeten bedrijven echter zoveel mogelijk doen om informatie te delen en te ontvangen. En om er zeker van te zijn dat de potentiële tegenpartij op de hoogte is. In de mededeling van de FCA staat
“Als het bedrijf de benodigde informatie niet kan ontvangen, moet het Britse cryptoassetbedrijf nog steeds de informatie verzamelen en verifiëren zoals vereist door de Money Laundering Regulations (MLR) en moet het die informatie opslaan voordat het de cryptoassetoverdracht uitvoert.”
Als niet alle informatie wordt verstrekt, is dat een rode vlag. In dergelijke gevallen eist de FCA dat bedrijven risicobeoordelingen uitvoeren. Ze moeten lang en goed nadenken of ze doorgaan.
“We zullen onze verwachtingen regelmatig evalueren naarmate de wereldwijde toepassing van de Travel Rule zich verder ontwikkelt”, concludeert de mededeling.
De sector heeft genoeg van witwaspraktijken en slechte actoren. De doelen van de FCA, zoals uiteengezet in deze laatste mededeling, klinken misschien nobel.
Toch vragen sommigen zich af of de FCA worstelt om haar imago te verbeteren. Vooral na een recente Censuswide-enquête waaruit blijkt dat een meerderheid van de Britse cryptobedrijven slecht denkt over het werk dat de FCA doet.
Disclaimer
Alle informatie op onze website wordt te goeder trouw en uitsluitend voor algemene informatiedoeleinden gepubliceerd. Elke actie die de lezer onderneemt op basis van de informatie op onze website is strikt op eigen risico.
