Bitcoin gaat verder dan zijn rol als waardeopslag en betreedt de DeFi-wereld. BTCFi brengt leningen, staking en rendementsmogelijkheden direct naar het Bitcoin-netwerk zonder tussenpersonen. Deze verschuiving ontsluit niet alleen nieuwe financiële toepassingen voor Bitcoin-houders, maar helpt ook het netwerk te beveiligen door miners gemotiveerd te houden.
Om te begrijpen waar BTCFi vandaag de dag staat en waar het naartoe gaat, sprak BeInCrypto met industrie-leiders van 1inch, exSat, Babylon en GOAT Network. Zij deelden inzichten over het huidige landschap, de belangrijkste uitdagingen en wat er nodig is voor BTCFi om zijn volledige potentieel te bereiken.
Belangrijke trends en explosieve groei in 2024
Het jaar 2024 markeerde een cruciale periode voor BTCFi, gekenmerkt door opmerkelijke groeimetrieken. Volgens DefiLlama beleefde de Total Value Locked (TVL) in Bitcoin-gebaseerde DeFi-protocollen een ongekende stijging, van $307 miljoen in januari tot meer dan $6,5 miljard op 31 december 2024, een verbluffende toename van meer dan 2.000%. Deze stijging weerspiegelt een groeiende interesse en vertrouwen in de DeFi-mogelijkheden van Bitcoin.
Bron: DefiLlama
De groei van BTCFi wordt gedreven door een mix van institutionele adoptie, marktprestaties en technologische vooruitgang. De goedkeuring van Bitcoin ETF’s heeft institutionele interesse aangewakkerd, waardoor de Total Value Locked (TVL) van BTCFi is gestegen. Grote exchanges zoals Binance en OKX integreren BTCFi-diensten, wat de toegankelijkheid en liquiditeit verbetert. De sterke marktprestaties van Bitcoin, met een all-time high van $108.268 in december 2024 voordat het sloot op $93.429, hebben het vertrouwen verder vergroot.
Bron: Glassnode
Tegelijkertijd breiden innovaties zoals Bitcoin-native assets, wrapped BTC en staking-oplossingen de rol van Bitcoin in DeFi uit. Projecten zoals exSat, GOAT Network, Babylon en 1inch leiden de weg met nieuwe protocollen die het DeFi-potentieel van Bitcoin vergroten.
Naarmate BTCFi zich blijft ontwikkelen, blijft één fundamentele waarheid onveranderd – de vraag naar Bitcoin zelf. Kevin Liu, medeoprichter van GOAT Network, vat dit sentiment samen: “We willen allemaal meer BTC, omdat het de koning van alle tokens is. Welke projecten erin slagen om echt BTC-rendement te leveren, zullen floreren, omdat ze mensen precies geven wat ze willen. Dit is nu waar, en het zal over 3-5 jaar nog steeds waar zijn.”
De impact van Amerikaanse politieke beslissingen op BTCFi
Hoewel Donald Trump’s aankondiging van een US Crypto Reserve met XRP, Cardano en Solana een enorme stijging in hun koersen veroorzaakte, blijft Bitcoin de grootste en meest gewilde cryptocurrency ter wereld. Echter, het passief vasthouden van dit “digitale goud” raakt geleidelijk uit de gratie naarmate de marktdynamiek evolueert.
Shalini Wood, CMO van Babylon, vat deze verschuiving samen en zegt: “We zien een verschuiving waarbij Bitcoin niet langer alleen iets is dat je HODL. Innovaties in Bitcoin staking, leningen en trustloze interoperabiliteit zullen de volgende golf van BTCFi definiëren. BTCFi zal zich verder ontwikkelen dan traditionele DeFi-modellen, gebruikmakend van Bitcoin’s beveiliging om soevereine toepassingen, cross-chain liquiditeit en meer schaalbare, trust-minimaliseerde financiële producten te ondersteunen. Het doel is om een onderscheidende, Bitcoin-native benadering te creëren die de beveiliging en decentralisatie in het hele crypto-ecosysteem verbetert.”
Tristan Dickinson, CMO van exSat Network: “Het mogelijk maken van Bitcoin-rendement en DeFi-gebaseerde strategieën zonder de controle over native Bitcoin op te geven, is cruciaal. Bitcoin heeft zijn oorspronkelijke doel als waardeopslag vervuld, en het ontwikkelen tot een instrument voor waardecreatie vereist het voldoen aan zeer specifieke criteria: het behouden van de native Bitcoin-beveiliging, het waarborgen van interoperabiliteit tussen ecosystemen en het ondersteunen van complexe smart contracts.
Tegelijkertijd vormen regelgevende ontwikkelingen in de VS de BTCFi-omgeving. Het vooruitzicht van een door de overheid gesteunde Bitcoin-reserve verleent legitimiteit aan BTC als financieel actief, wat mogelijk institutionele investeerders aantrekt. Echter, zoals Sergej Kunz, medeoprichter van 1inch, opmerkt, blijft regelgeving een tweesnijdend zwaard: “Sommige beleidsmaatregelen ondersteunen innovatie, terwijl andere de controle over BTCFi kunnen aanscherpen. Duidelijke regelgeving over bestaande DeFi en smart contracts zal cruciaal zijn voor de groei ervan.”
De volgende fase van BTCFi zal worden bepaald door de balans tussen innovatie en regelgeving. Hoewel de gedecentraliseerde aard van Bitcoin het bestand maakt tegen overheidsinmenging, kan regelgevende duidelijkheid de stabiliteit bieden die nodig is voor mainstream-adoptie. De vraag blijft — zullen beleidsmakers BTCFi omarmen als een transformerende financiële kracht, of zullen ze proberen het potentieel ervan in te perken?
Hoeveel startkapitaal heb je echt nodig?
De wereld van Bitcoin Finance (BTCFi) evolueert snel en biedt kansen voor zowel institutionele investeerders als dagelijkse gebruikers. Maar hoeveel kapitaal heb je eigenlijk nodig om te beginnen?
Shalini Wood, benadrukt dat “BTCFi niet alleen gaat over individuele deelname—het gaat om het ontsluiten van kapitaalefficiëntie voor Bitcoin op schaal. BTCFi is ontworpen om de beveiliging te maximaliseren en beloningsmogelijkheden te bieden, terwijl de kernprincipes van Bitcoin intact blijven.” Platforms zoals Babylon, dat “$4,4 miljard in Total Value Locked (TVL)” heeft, drijven liquiditeit en toegankelijkheid aan.
Een van de belangrijkste voordelen van BTCFi is de toegankelijkheid. Traditionele financiën hebben vaak hoge toetredingsdrempels, waarbij investeerders aanzienlijke kapitalen moeten inleggen om op een betekenisvolle manier deel te nemen. Daarentegen stelt BTCFi gebruikers in staat om met veel kleinere bedragen te beginnen, dankzij de efficiëntie van Bitcoin-sidechains en tweede-laag oplossingen.
Sergej Kunz benadrukt deze verschuiving en zegt dat “BTCFi-platforms lage instapdrempels hebben, waarbij sommige deelname mogelijk maken met slechts $100 dankzij Bitcoin sidechains zoals Rootstock en Lightning-gebaseerde protocollen.” Dit betekent dat particuliere investeerders, die voorheen mogelijk uitgesloten waren van financiële kansen, nu kunnen profiteren van Bitcoin’s groeiende DeFi-ecosysteem zonder diepe zakken nodig te hebben.
Deze lage instapdrempel is vooral belangrijk in regio’s waar de traditionele bankinfrastructuur zwak of ontoegankelijk is. BTCFi kan mensen in opkomende markten nieuwe manieren bieden om te sparen, rendement te verdienen en toegang te krijgen tot financiële diensten zonder afhankelijk te zijn van tussenpersonen.
Kevin Liu legt deze filosofie uit: “De beste BTCFi-oplossingen vereisen niet dat gebruikers whales zijn; in plaats daarvan bieden ze zowel whales als guppies de kans om echt BTC-rendement te verdienen. Een goed ontworpen BTCFi-gericht ecosysteem zal exact dezelfde jaarlijkse rendementen (in %) toekennen aan een gebruiker die $1 miljoen inzet, als aan iemand die $100 inzet.”
Dit principe is cruciaal omdat het aansluit bij Bitcoin’s oorspronkelijke ethos van financiële eerlijkheid en open deelname. In een wereld waar traditionele financiële producten vaak de rijken bevoordelen met betere rentetarieven en lagere kosten, streeft BTCFi ernaar om het speelveld gelijk te maken.
Uiteindelijk, of je nu een kleine investeerder bent of een kapitaalkrachtige instelling, BTCFi-platforms zijn steeds meer ontworpen om alle niveaus van deelname te accommoderen, zodat Bitcoin’s financiële ecosysteem open en lonend blijft voor iedereen.
BTCFi: een toegangspoort tot verdienen zonder Bitcoin te verlaten
Met de opkomst van Bitcoin Finance (BTCFi) hebben cryptogebruikers nu meer manieren om te verdienen aan hun BTC zonder afhankelijk te zijn van gecentraliseerde platforms. “BTCFi wordt toegankelijker, waardoor gebruikers BTC kunnen uitlenen, staken en verhandelen zonder afhankelijk te zijn van gecentraliseerde platforms,” legt Sergej Kunz uit. Hoewel APR-programma’s en staking-opties op Ethereum of Solana mogelijk hogere rendementen bieden, merkt hij op dat “BTCFi gebruikers in staat stelt om te verdienen aan BTC zonder het Bitcoin-ecosysteem te verlaten, waardoor het een sterk alternatief is voor lange-termijn houders.”
Tristan Dickinson benadrukt de snelle uitbreiding van Bitcoin’s Layer 2-ecosysteem: “Vandaag de dag zijn er meer dan 70+ Bitcoin L2-projecten die werken aan het uitbreiden van de toegang tot en van het Bitcoin-ecosysteem, maar het ecosysteem is nog onvolwassen. Basis DeFi-instrumenten zoals staking komen op, maar slechts een paar spelers, misschien drie tot vijf, bieden echte staking met token- en APY-programma’s.”
Hij benadrukt dat Bitcoin DeFi op een onvermijdelijk groeipad zit: “Eerst komt staking, dan her-staking, gevolgd door gediversifieerd rendement, onderpandleningen en -uitleningen, en uiteindelijk een explosie in gestructureerde financiële producten. Sommige projecten leiden, anderen volgen.”
De aanpak van exSat is gericht op het versnellen van deze evolutie door Bitcoin’s data te spiegelen en te integreren met DeFi-innovaties. “Het creëren van een gespiegelde versie van Bitcoin met identieke (UTXO) data en vergelijkbare partners is de eerste echte schaaloplossing voor het ecosysteem. Het combineren van de beste delen van Bitcoin met de krachtigste elementen van DeFi is de enige weg naar betekenisvolle BTCFi-groei,” concludeert Dickinson.
Naarmate BTCFi blijft rijpen, positioneert het zich als een aantrekkelijk alternatief voor lange-termijn BTC-houders door gedecentraliseerde rendementskansen te bieden zonder afbreuk te doen aan Bitcoin’s kernprincipes.
Kevin Liu benadrukt de groeiende kloof in gebruikersgedrag: “We zullen waarschijnlijk groei zien in beide groepen – mensen die simpelweg BTC kopen op gecentraliseerde exchanges en het ofwel met rust laten of misschien deelnemen aan tijdelijke APR-promoties op die CEXen, en mensen die zien hoe gecentraliseerde exchanges worden gehackt en/of de kracht van ‘niet jouw sleutels, niet jouw coins’ waarderen en daarom op zoek gaan naar gedecentraliseerde opties.” Naarmate de adoptie van Bitcoin toeneemt, voorspelt Liu dat meer gebruikers BTCFi-oplossingen zullen verkennen om rendement te genereren zonder de controle over hun activa aan gecentraliseerde exchanges over te dragen.
Met Bitcoin als “het krachtigste activum sinds het 16 jaar geleden ontstond,” staat BTCFi op het punt om zowel casual houders als degenen die op zoek zijn naar gedecentraliseerde verdienmogelijkheden aan te trekken, wat helpt bij het stimuleren van massale adoptie.
BTCFi vs. DeFi op Ethereum en Solana: belangrijkste verschillen en overeenkomsten
Naarmate Bitcoin Finance (BTCFi) zich verder ontwikkelt, wordt het steeds vaker vergeleken met de gevestigde DeFi-ecosystemen op Ethereum en Solana. Hoewel alle drie gericht zijn op het bieden van financiële kansen buiten het traditionele bankwezen, verschillen ze in ontwerp, veiligheid en gebruikerservaring.
Ethereum is al lang de dominante kracht in gedecentraliseerde financiën, bekend om zijn robuuste smart contract-mogelijkheden en uitgebreide reeks DeFi-toepassingen. “Ethereum heeft de ontwikkeling van smart contracts aangemoedigd en zoveel DeFi-gebruikscases als je je maar kunt voorstellen,” legt Kevin Liu uit. Het ecosysteem heeft innovaties in leningen, geautomatiseerde marktcreatie en derivaten bevorderd, waardoor het het platform bij uitstek is voor ontwikkelaars die experimenteren met nieuwe financiële modellen. Echter, de sterke punten van Ethereum gaan ook gepaard met uitdagingen; hoge gas fees en netwerkcongestie kunnen de toegankelijkheid voor kleinere investeerders beperken.
Solana daarentegen is ontworpen met snelheid en efficiëntie in gedachten. De hoge doorvoer en lage kosten maken het een aantrekkelijke keuze voor particuliere gebruikers en handelaren die op zoek zijn naar snelle uitvoeringstijden. “Solana valt op door zijn snelheid en lage kosten,” merkt Sergej Kunz op. Deze efficiëntie heeft het Solana DeFi-ecosysteem laten bloeien, met platforms zoals Raydium, Jupiter en Kamino die naadloze handels- en yield farming-ervaringen bieden. De keerzijde is echter dat er hogere hardwarevereisten zijn voor validators en periodieke netwerkstoringen, wat zorgen heeft gewekt over decentralisatie en stabiliteit.
Bitcoin daarentegen volgt een fundamenteel andere filosofie. Het geeft prioriteit aan veiligheid en decentralisatie boven alles, wat historisch gezien zijn vermogen om complexe smart contracts te ondersteunen heeft beperkt. “BTCFi is gebouwd op Bitcoin’s beproefde PoW-veiligheid, wat minimale vertrouwensassumpties en censuurbestendigheid garandeert,” zegt Shalini Wood. In plaats van te proberen het DeFi-model van Ethereum te repliceren, ontwikkelt BTCFi zijn eigen unieke benadering, waarbij het de ongeëvenaarde veiligheid van Bitcoin benut en tegelijkertijd financiële toepassingen introduceert die zijn afgestemd op BTC-houders.
“THORChain, Sovryn en Stackswap behoren tot de projecten die native BTC DeFi-oplossingen bieden, en de kloof overbruggen tussen Bitcoin’s veiligheid en Ethereum’s programmeerbaarheid,” voegt Sergej Kunz toe. Deze platforms stellen gebruikers in staat om deel te nemen aan gedecentraliseerde handel en leningen terwijl ze de controle over hun Bitcoin behouden, waardoor de risico’s van wrapped BTC op andere chains worden vermeden. Naarmate de BTCFi-infrastructuur volwassen wordt, wordt verwacht dat het zijn eigen niche zal creëren, een die trouw blijft aan Bitcoin’s principes en tegelijkertijd zijn financiële bruikbaarheid uitbreidt.
Uiteindelijk, hoewel Ethereum, Solana en Bitcoin elk unieke sterke punten bieden, bewijst BTCFi dat Bitcoin niet langer alleen een passieve waardeopslag is. Het evolueert naar een volledig functioneel financieel ecosysteem, dat zijn ongeëvenaarde veiligheid benut om gedecentraliseerde toepassingen te creëren die geen concessies doen aan decentralisatie of vertrouwensminimalisatie.
OKX
YouHodler
eToro
eToro
eToro
eToro
Wirex
BYDFi
Disclaimer
Alle informatie op onze website wordt te goeder trouw en uitsluitend voor algemene informatiedoeleinden gepubliceerd. Elke actie die de lezer onderneemt op basis van de informatie op onze website is strikt op eigen risico.
