Cardano is meestal niet de eerste plek waar mensen zoeken naar DeFi-innovatie. Maar projecten zoals FluidTokens beginnen die aanname uit te dagen, met de focus op basisprincipes zoals decentralisatie, stabiliteit van kosten en lange-termijn schaalbaarheid.
Die visie begint met Aquarium, het systeem van FluidTokens om Bitcoin bruikbaar te maken binnen Cardano DeFi. Het introduceert Babel Fees, waarmee gebruikers transactiekosten kunnen dekken met elke Cardano Native Token, inclusief gebridged Bitcoin, zonder dat ADA nodig is. Dan is er Midgard, een lichte roll-up ontworpen om transacties te versnellen terwijl het nog steeds vertrouwt op de basislaagbeveiliging van Cardano.
In deze Q&A spreken we met de CEO van FluidTokens, Matteo Coppola, over wat ze achter de schermen bouwen – van een nieuw leenprotocol tot een bredere visie die Bitcoin, real-world assets en meer omvat.
Bouwen waar het telt: waarom Cardano meer is dan een thuisbasis
BeInCrypto: Bouwen op Cardano wordt vaak over het hoofd gezien in het door Ethereum gedomineerde narrative. Welke strategische voordelen heeft Cardano FluidTokens geboden, naast de gebruikelijke gesprekspunten over kosten en uptime?
Matteo Coppola: Ethereum had het voordeel van de eerste op de markt in de smart contract economie, en het Account Model werd daarom jarenlang als standaard gebruikt. Cardano daarentegen behoudt de originele Bitcoin-architectuur en breidt deze uit om UTXO smart contracts mogelijk te maken.
Nu de algemene web3-gemeenschap de beperkingen van het Account Model ondervindt, kunnen UTXO-gebaseerde blockchains een beter alternatief laten zien, allemaal goed verbonden door Cardano.
Cardano biedt FluidTokens een altijd online realistisch gedecentraliseerde omgeving die assets goed kan verbinden tussen UTXO blockchains zoals Bitcoin en elke Layer 2 die zijn beveiliging verankert aan een UTXO Layer 1.
Bovendien heeft Cardano een van de meest levendige gemeenschappen, waar de aantallen niet worden gemaakt door bots en wash trading, maar door de authentieke interesse van echte mensen.
FluidTokens is sinds 2022 een toonaangevend DeFi-ecosysteem op Cardano. Het is momenteel het enige ecosysteem dat echte DeFi-protocollen heeft ingezet op Bitcoin layer-1, dus het is vanzelfsprekend om Cardano te blijven ondersteunen en verbeteren.
BeInCrypto: Het Aquarium Babel fees model introduceert een andere manier van denken over gebruikersprikkels. Wat heeft je ertoe gebracht het op deze manier te ontwerpen, en welk soort gebruikersgedrag hoop je dat het aanmoedigt?
Matteo Coppola: Blockchain is een kernonderdeel van elke Web3-stack, maar eindgebruikers zouden niet belast moeten worden met de complexiteit van het bouwen van transacties of on-chain afwikkeling. De ervaring moet eenvoudig, veilig en soepel zijn.
Dit is onmogelijk als de gebruiker ADA, de native currency die Cardano accepteert, moet bezitten en beheren om transacties uit te voeren. Hoe kan een gemiddelde persoon bijvoorbeeld weten waar hij ADA kan kopen, hoe hij niet opgelicht kan worden, hoe hij een vervelende KYC op een gecentraliseerde exchange kan doen, hoeveel hij moet kopen en hoe hij het naar zijn non-custodial wallet kan sturen? Dit alles moet worden vermeden als ADA niet nodig is in zijn dagelijkse operaties.
Aquarium stelt gebruikers in staat om transactiekosten te betalen met aangepaste tokens, zoals stablecoins, op een volledig gedecentraliseerde manier. Een open markt biedt ADA aan om transactiekosten te sponsoren in ruil voor een bepaalde hoeveelheid van een andere token, waardoor vraag en aanbod worden vervuld en de gebruikerservaring wordt vereenvoudigd.
Aquarium zal ook Bitcoin-gebruikers in staat stellen om DeFi-operaties op Cardano uit te voeren zonder de noodzaak om ADA te bezitten, waardoor Cardano officieel wordt ingeschakeld als een DeFi-laag voor Bitcoin.
BeInCrypto: Midgard speelt een rol in de aanpak van FluidTokens voor schaalvergroting. Hoe past het in jullie bredere roadmap voor het uitbreiden van toegang tot DeFi terwijl het in lijn blijft met decentralisatie?
Matteo Coppola: We bouwen Midgard in samenwerking met Anastasia Labs om de Cardano fast-finality en lage-kosten problemen op te lossen die je onvermijdelijk tegenkomt op elke goed gedecentraliseerde blockchain.
Op Midgard kunnen onze DeFi-producten zeer concurrerend worden met traditionele producten, waardoor real-time handel, videogame-economieën en dagelijkse retailbetalingen mogelijk worden.
Gecombineerd met Aquarium babel fees begint de gebruikerservaring erg dicht bij het oude traditionele systeem te komen, terwijl het meest fundamentele aspect behouden blijft – decentralisatie.
BeInCrypto: FluidTokens rolt een nieuw leenprotocol uit. Kun je ons door het kernidee erachter leiden en welke specifieke problemen je probeert op te lossen die andere protocollen nog niet hebben aangepakt?
Matteo Coppola: Het nieuwe FluidTokens leenprotocol is op een zeer modulaire manier ontworpen om een indrukwekkend aantal verschillende soorten leningen te accommoderen. Het doel is om een andere smaak van lenen toe te passen om ervoor te zorgen dat alle gebruikerscategorieën vinden wat ze zoeken aan zowel de leen- als de uitleenkant.
Verstrekkers, of het nu particulieren of instituties zijn, kunnen alles aanpassen, van rentetarieven en liquiditeitsvoorwaarden tot aflossingsstructuren, orakels, onderpandtypes, liquidatie-instellingen en zelfs optionele leningvervaldata. Dit niveau van configureerbaarheid maakt het gemakkelijker voor hen om aan hun zeer specifieke vereisten te voldoen.
Aan de leenkant kunnen gebruikers gemakkelijk navigeren tussen een overvloed aan verschillende aanbiedingen en zelfs specifieke leningen aanvragen om wereldwijd de beste deals te vinden. Dit alles is verpakt in een intuïtieve gebruikerservaring met uitgebreide automatisering om het hele proces zo eenvoudig en efficiënt mogelijk te maken.
RWA en Bitcoin in Cardano’s DeFi-spel brengen
BeInCrypto: Real-world assets (RWA’s) zijn een hypewoord in DeFi, maar echte tractie in de echte wereld is nog beperkt. Vanuit jouw perspectief, wat moet er gebeuren – technisch en regulerend – zodat instituties zich betekenisvol kunnen bezighouden met on-chain onderpand?
Matteo Coppola: De Web3-ruimte maakt toegang tot markten mogelijk die normaal gesproken buiten bereik zouden zijn, terwijl de fractionalisatie van RWA’s kansen creëert voor spelers van elke omvang.
Tractie is beperkt om ten minste twee hoofdredenen: oudere gebruikersgeneraties gebruiken nog steeds traditionele web2-platforms om virtuele assets te kopen, en duidelijke wetgeving over RWA’s ontbreekt nog in veel landen.
In feite, zoals vaak gebeurt, loopt de wet achter op technologische vooruitgang, en moeten instituties zich houden aan strikte naleving, waardoor ze RWA-kansen missen totdat een RWA-vriendelijke versie van de wet wordt uitgebracht.
Bij FluidTokens werken we aan onze DeFi-producten in afwachting van de richting van deze industrie, waardoor RWA’s van elk type kunnen worden gebruikt als onderpand om veilige en directe liquiditeit te verkrijgen.
BeInCrypto: FluidTokens heeft interesse getoond in het overbruggen van DeFi met Bitcoin. Wat is de gedachte hierachter, en hoe zie je Bitcoin bijdragen aan een meer interoperabel DeFi-ecosysteem?
Matteo Coppola: In 2024 heeft FluidTokens een technologisch framework genaamd BitWeave uitgebracht om juiste DeFi-protocollen op Bitcoin L1 te creëren zonder de noodzaak om assets naar andere blockchains te verplaatsen.
Het vervelende probleem is dat je op Bitcoin L1 nog steeds te maken hebt met lange transactietijden en pieken in kosten die soms je DeFi-ervaring kunnen belemmeren. Bovendien is de gebruikerservaring sterk afhankelijk van de beperkte Bitcoin-scripttaal.
Daarom is het noodzakelijk om een veilige laag te hebben met meer expressieve programmeerbaarheid, waar smart contracts kunnen worden uitgevoerd op de UTXO’s die je assets bevatten (BTC, Runes, Ordinals en meer).
Het blijkt dat, vanuit een cryptografisch perspectief, de veiligste en meest betrouwbare manier om de enorme Bitcoin-liquiditeit in de DeFi-wereld te brengen, is via een UTXO-blockchain zoals Cardano. We werken actief aan dit aspect en dragen bij aan alternatieven voor de oplossingen die tot nu toe zijn voorgesteld.
Bovendien wilden we vanuit het perspectief van FluidTokens onze ecosystemen, die momenteel op Cardano en Bitcoin bestaan, verenigen om de gebruikerservaring te vereenvoudigen. In een ideale Web3-wereld zou elke BTC-houder zijn wallet moeten kunnen verbinden en deelnemen aan DeFi-protocollen om rendement te verdienen zonder te beseffen dat er een betrouwbare brug is en dat hij zich momenteel op een andere chain bevindt.
Wat DeFi nu en straks nodig heeft: privacy, integriteit en doel
BeInCrypto: Naarmate DeFi evolueert, neemt de spanning tussen privacy en naleving toe. Waar trekt FluidTokens de grens, en hoe moet de industrie denken over privacy te midden van toenemende surveillance?
Matteo Coppola: DeFi heeft de unieke mogelijkheid om te bestaan tussen alle mogelijke graden van privacy en naleving. Het kernidee dat we altijd moeten volgen, is om onze digitale assets te beschermen en alleen nalevingsprocedures te accepteren wanneer ze strikt noodzakelijk zijn.
Een peer-to-peer economie moet bijvoorbeeld volledig privacy en vrijheid beschermen, terwijl we om stablecoins te lenen van een institutionele aanbieder noodzakelijkerwijs moeten voldoen aan anti-terrorismeregels en een KYC-procedure moeten accepteren. Om de situatie nog verder te verbeteren, maken Zero-Knowledge proofs het mogelijk om KYC’s en KYB’s te bewijzen zonder de daadwerkelijke persoonlijke informatie te onthullen.
Bovendien kunnen blockchains zoals Midnight alle transactiedetails verbergen, waardoor bedrijven privacy-compliant kunnen zijn en beschermd zijn tegen de on-chain analyse van concurrenten. Daarom bouwt FluidTokens ook op Midnight: de gebruikers, de bedrijven en de instituties kunnen de juiste manier vinden om liquiditeit te verschaffen en te lenen, waardoor de kansen op web3 worden vergroot zonder hun bedrijfsmodel in gevaar te brengen.
BeInCrypto: Op een meer persoonlijk niveau—wat voor soort leiderschap denk je dat dit volgende hoofdstuk van DeFi vereist, en hoe vorm je de cultuur van FluidTokens om aan het moment te voldoen?
Matteo Coppola: In de afgelopen crypto-jaren hebben we veel frauduleuze Web3-bedrijven gezien die ethiek en respect voor de gemeenschap opofferden om alle mogelijke waarde te extraheren, FTX bijvoorbeeld.
Nu zien we in plaats daarvan vaak dat alle grote spelers zeer competitief zijn en rendementen bieden met tokens en derivaten die veilig zijn zolang de huidige richting goed is. Toch zijn ze eigenlijk een kaartenhuis waar één verkeerde beweging aan de basis een algemene ineenstorting kan veroorzaken.
Het nieuwe soort leiderschap dat DeFi nodig heeft, bestaat uit experts die echt geven om decentralisatie en eerlijke financiële kansen, waar de aangeboden oplossingen echte wereldproblemen oplossen en een wereldwijde financiële wereld faciliteren die niet uitsluitend bestaat uit memes en dubieuze digitale valuta’s.
Bij FluidTokens moedig ik het team aan om te werken en te vechten om de oorspronkelijke visie van Bitcoin te bereiken: een eerlijke, toegankelijke, veilige en transparante financiële toekomst.
OKX
YouHodler
eToro
eToro
eToro
eToro
Wirex
BYDFi
Disclaimer
Alle informatie op onze website wordt te goeder trouw en uitsluitend voor algemene informatiedoeleinden gepubliceerd. Elke actie die de lezer onderneemt op basis van de informatie op onze website is strikt op eigen risico.
