Chinese-talige netwerken drijven nu 20% van crypto-witwassen

Chinese-talige witwasnetwerken (CMLN’s) zijn tegenwoordig de belangrijkste infrastructuur voor het witwassen van crimineel geld via crypto.

De snelle groei van deze Telegram-gebaseerde netwerken zorgt voor een grote verandering in hoe crimineel geld wereldwijd wordt verplaatst, met grote gevolgen voor nationale veiligheid en wetshandhaving.

$16,1 miljard ecosysteem: schaal en snelheid

Volgens het 2026 Crypto Crime Report van Chainalysis, dat uitkwam op 27 januari, is zo’n 20% van de bekende cryptocurrency-witwaspraktijken nu toe te schrijven aan CMLN’s. Daarmee zijn ze het grootste witwaskanaal in de branche.

Uit het rapport blijkt dat CMLN’s in 2025 alleen al $16,1 miljard hebben verwerkt, ongeveer $44 miljoen per dag, via meer dan 1.799 actieve wallets. Sinds 2020 zijn de instromen naar CMLN’s 7.325 keer sneller gegroeid dan naar gecentraliseerde exchanges, 1.810 keer sneller dan naar decentralized finance (DeFi) en 2.190 keer sneller dan naar andere illegale on-chain bewegingen.

Chainalysis vond op de blockchain terugkerende patronen van zes verschillende diensttypes binnen het CMLN-ecosysteem: running point brokers, money mule motorcades, informele OTC-diensten, Black U-diensten, gokdiensten en geldverplaatsingsdiensten.

Rolverdeling over zes servicetypes

Running point brokers zijn het eerste kanaal voor het overschrijven van illegaal geld. Mensen worden geworven om hun bankrekening, digitale wallet of exchange-adres beschikbaar te stellen om fraude-gelden te ontvangen en door te sturen.

Money mule motorcades doen het ‘’layeren’’ van het witwassen. Hierbij worden netwerken van accounts en wallets ingezet om de herkomst van geld te verbergen. Sommige aanbieders zijn al actief in vijf Afrikaanse landen.

Informele OTC-diensten bieden ‘’schone fondsen’’ of ‘’White U’’ aan en verwerken geld zonder KYC-controles. Blockchain-analyse toont echter aan dat deze diensten veel verbonden zijn met illegale platforms zoals Huione.

Black U-diensten zijn gespecialiseerd in ‘’vervuilde’’ crypto uit hacks, exploits of scams en verkopen deze met 10-20% onder de marktprijs. Deze diensten groeiden het snelst en verwerkten binnen 236 dagen $1 miljard aan instroom. In Q4 2025 was de gemiddelde verwerkingstijd voor zeer grote transacties slechts 1,6 minuut.

Gokdiensten gebruiken hoge geldstromen en veelvuldige transacties om geld wit te wassen. Sommige Telegram-verkopers bieden zelfs opzet gesjoemel aan met uitkomsten.

Geldverplaatsingsdiensten bieden mixing en swapping aan, wat gebruikt wordt door criminelen in Zuidoost-Azië, China en Noord-Korea.

Patronen lijken op traditionele witwaspraktijken

On-chain data laat zien dat geldstromen bij CMLN’s lijken op de fases van traditioneel witwassen: plaatsen, layeren en integratie. Black U-diensten laten agressieve ‘’structuring’’ (smurfing) zien: kleine transacties onder $100 stegen met 467% van in- naar uitstroom, transacties van $100-$1.000 stegen met 180%. Hele grote transfers (boven $10.000) bereikten 51% meer bestemmingswallets dan de bron-wallets.

Gokdiensten, running point brokers en OTC-diensten werken juist als de belangrijkste verzamelaars binnen het ecosysteem. Zij verzamelen geld uit verschillende bronnen en voegen dit samen tot grotere bedragen die weer in het normale financiële systeem kunnen worden gebracht.

Garantieplatforms als centrale hubs

Centraal in het CMLN-ecosysteem staan garantplatforms zoals Huione en Xinbi. Deze werken als marktplaats en escrow-dienst voor witwasverkopers, maar zijn niet de baas over de feitelijke witwasactiviteiten.

Zelfs nadat Telegram een aantal Huione-accounts had verwijderd, gingen de verkopers door op andere platforms. Dit laat zien dat de aanpak vooral moet richten op de daadwerkelijke aanbieders, niet alleen de platforms zelf.

Reactie van toezichthouders

Recente acties van toezichthouders zijn onder andere het aanwijzen van de Prince Group door OFAC van het Amerikaanse ministerie van Financiën en de Britse OFSI. FinCEN stelde de Huione Group aan als belangrijke partij voor geldwitwaspraktijken. Ook is er een waarschuwingsbericht verschenen over Chinese witwasnetwerken.

Toch blijven de kernnetwerken bestaan en stappen ze gewoon over op andere kanalen als ze worden aangepakt.

Expert analyse

Tom Keatinge, directeur van het Centre for Finance & Security bij RUSI, zei dat deze netwerken zich razendsnel hebben ontwikkeld tot miljardenbedrijven die over de grens werken. Hij zegt dat dit vooral komt door Chinese kapitaalcontroles. Rijke mensen die die willen ontwijken zorgen voor liquiditeit, waarmee transnationale criminele organisaties in Europa en Noord-Amerika worden geholpen.

Chris Urben, Managing Director bij Nardello & Co, merkt op dat de grootste verandering de afgelopen jaren de snelle overstap is van traditionele waardeoverdracht naar crypto. Crypto maakt het makkelijker om wereldwijd geld te versturen, met minder KYC dan banken én de mogelijkheid om miljarden dollars op te slaan op een cold wallet of harde schijf.

Noodzaak van publiek-private samenwerking

Chainalysis benadrukte dat het aanpakken van crypto-geïntegreerde witwasnetwerken vraagt om een verschuiving van reactieve handhaving tegen losse platforms naar het actief verstoren van de onderliggende netwerken.

Urben gaf aan dat het opsporen van deze witwasnetwerken vraagt om een combinatie van open-broninformatie en menselijke bronnen samen met blockchain-analyse. “Alleen als deze middelen samenwerken en elkaar aanvullen, kun je de betrokken personen aan de geldstromen koppelen en de netwerken in kaart brengen,” zei hij.