Het Amerikaanse Department of Justice (DOJ) laat een grote verandering zien in de aanpak van handhaving op crypto.
De autoriteiten zien digitale assets niet meer als losse “crypto-scams”, maar als een belangrijk hulpmiddel in moderne fraude op grote schaal.
SponsoredDOJ schetst crypto als fraude-infrastructuur: AI maakt scams tot industriële operaties
In het 2025 Year in Review heeft het DOJ drie spraakmakende zaken uitgelicht die laten zien hoe crypto inmiddels onderdeel is geworden van traditionele misdrijven. Voorbeelden zijn:
- Medicare-fraude
- Beleggingsfraude met miljoenen dollars, en
- Vermogenswitwassen.
Volgens het DOJ werden er in 2025 aanklachten ingediend tegen 265 verdachten voor een beoogd totaal verlies van meer dan $16 miljard. Dit is ruim twee keer zoveel als het jaar ervoor.
De afdeling Fraude werkt met gespecialiseerde teams, waaronder de Health Care Fraud Unit. Deze eenheid houdt toezicht op de inbeslagname van crypto samen met cash, luxe auto’s en andere bezittingen.
Medicare-fraude: ouderen doelwit bij $1 miljard aan wondtransplantatenfraude, crypto in beslag genomen
Een van de opvallendste zaken betrof Tyler Kontos, Joel “Max” Kupetz, en Jorge Kinds. Zij zijn aangeklaagd wegens fraude met wondtransplantaten ter waarde van $1 miljard.
Sponsored SponsoredHet plan richtte zich op ouderen en terminaal zieke patiënten met medische ingrepen die niet nodig waren. Dit leverde ruim $600 miljoen op aan ongeoorloofde Medicare-betalingen.
De autoriteiten namen later meer dan $7,2 miljoen aan bezittingen in beslag, waaronder crypto.
Wolf Capital CEO veroordeeld na $9,4 miljoen crypto-investeringsfraude
In een andere zaak werd Travis Ford, voormalig CEO van Wolf Capital, tot vijf jaar gevangenisstraf veroordeeld. Dit vanwege $9,4 miljoen crypto-investeringsfraude waarbij hij ongeveer 2.800 investeerders een jaarlijks rendement van 547% beloofde.
SponsoredDeze zaken laten zien dat het DOJ crypto behandelt als een traditioneel illegaal ruilmiddel, net als cash, auto’s of luxe goederen. Crypto wordt dus minder als speculatieve asset gezien.
De focus van handhaving ligt niet langer op prijsmanipulatie of retail-hype, maar op het terughalen van bezittingen en het afbreken van criminele netwerken.
Dit sluit aan bij een recente DOJ-stap om een Venezolaanse verdachte aan te klagen wegens $1 miljard aan crypto-witwaspraktijken in de VS en risicovolle landen.
AI verandert crypto-schema’s in razendsnelle misdaadnetwerken
Deze industrialisatie van fraude past bij bredere beleidsdoelen van de VS. Het “America First”-beleid van het DOJ sluit aan bij de onlangs ingediende SAFE Crypto Act van beide partijen. Deze wet zorgt binnen 180 dagen voor een federale taskforce die de aanpak van crypto-scams coördineert.
Sponsored Sponsored“Het opzetten van een taskforce om crypto-scams te herkennen en te voorkomen, en voor andere doeleinden,” staat in de tekst van het wetsvoorstel.
Ondertussen roept de officier van justitie in Manhattan, Alvin Bragg, de staten op om het uitvoeren van niet-gelicentieerde crypto-activiteiten strafbaar te stellen. Hij waarschuwt dat er een criminele economie van $51 miljard floreert in de gaten van het toezicht.
Het DOJ en andere toezichthouders zullen zich waarschijnlijk gaan richten op AI-gestuurde fraude, zoals synthetisch getokeniseerde beleggingen en scams gebaseerd op AI-tradingverhalen.
De richting van crypto-regulering wordt steeds meer bepaald door de rol van crypto als basisinfrastructuur in het financiële systeem, in plaats van door de volatiliteit op de markt. Hierdoor gaat er voor digitale assets steeds meer gelden wat ook voor traditionele financiën (TradFi) geldt qua naleving en toezicht.
Nu het DOJ crypto ziet als een kernonderdeel van moderne fraude, zal de aandacht van toezichthouders en wetshandhaving zich steeds meer richten op de snelheid, schaal en geavanceerdheid van door crypto mogelijk gemaakte criminaliteit.
