Investeerders hebben een federale class action ingediend tegen JPMorgan Chase. Zij beweren dat de bank $253 miljoen aan verdachte transacties heeft verwerkt, die gelinkt zijn aan het $328 miljoen Ponzi-plan van Goliath Ventures uit Florida.
Goliath Ventures, voorheen Gen-Z Venture Firm, beloofde investeerders maandelijkse rendementen van ongeveer 4% (~48% per jaar) uit zogenaamde Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) en USD Coin (USDC) liquiditeitspools, terwijl deze pools eigenlijk geen echte winst opleverden.
Gesponsord
Gesponsord
Waarom dit belangrijk is:
- CEO Christopher Alexander Delgado werd op 24 februari 2026 gearresteerd voor wirefraude en witwassen. Volgens de aanklagers zijn hierdoor meer dan 2.000 investeerders tussen 2023 en 2026 opgelicht.
- Slachtoffers hebben weinig kans op terugvordering, want in beslag genomen bezittingen zijn uitgegeven aan luxe vastgoed, dure auto’s en privéjetreizen voordat het schema instortte.
- De rechtszaak onderzoekt of banken civielrechtelijk aansprakelijk zijn voor het niet naleven van Anti-Money Laundering (AML) als fraude via hun rekeningen verloopt.
- Investeerders die hun pensioen naar Goliath’s JPMorgan-rekeningen overmaakten, dachten dat de Know Your Customer (KYC) regels van de bank extra veiligheid zouden bieden.
De details:
- Steele v. JPMorgan Chase Bank, N.A. (Zaaknummer 3:26-cv-02067) werd op 10 maart 2026 ingediend bij de rechtbank in het Northern District of California.
- De aanklacht stelt dat er $253 miljoen via de Chase-rekeningen van Goliath werd overgemaakt in cirkelvormige transacties zonder geldige zakelijke reden.
- De investeerdersgelden gingen vanuit JPMorgan-rekeningen naar Coinbase-wallets, waarmee betalingen aan eerdere investeerders werden gefinancierd.
- Delgado kan tot 30 jaar cel krijgen als hij schuldig wordt bevonden. Bezittingen zijn nu bevroren door een door de rechtbank aangestelde curator.
Het grote plaatje:
- De strafrechtelijke aanklacht van het DOJ noemt de JPMorgan-rekeningen als kern van deze fraude, die meer dan twee jaar onopgemerkt bleef.
- Op grote schaal wordt cryptofraude steeds vaker via toonaangevende Amerikaanse banken geleid voordat het bij exchanges terechtkomt, waardoor AML-verplichtingen extra aandacht krijgen van toezichthouders.
- Andere rechtszaken tegen het voormalige advocatenkantoor van Goliath, Alston & Bird, laten zien dat er meer druk is om professionals die hebben meegewerkt ook verantwoordelijk te stellen.
