Is KuCoin veilig in 2024? Onderzoek naar de wettelijke status van de cryptobeurs

Het Amerikaanse Ministerie van Justitie (DOJ) heeft KuCoin op 26 maart 2024 in staat van beschuldiging gesteld. De cryptobeurs en zijn oprichters worden beschuldigd van het handelen als geldtransporteur zonder vergunning, plus het niet naleven van anti-witwasregels (AML). Het nieuws zorgde naar verwachting voor paniek onder gebruikers, waarbij veel gebruikers hun geld snel terugtrokken vanwege vragen over de legale status van KuCoin.

De ernst van de beschuldigingen, samen met KuCoin’s juridische strijd in verschillende rechtsgebieden, roept de vraag op – is KuCoin veilig? Deze gids neemt een diepgaande kijk op KuCoin’s wettelijke status, security kenmerken en algemene gebruikerservaringen om u te helpen beslissen.

Top KuCoin alternatieven

Voordat we in de details duiken over de juridische status van KuCoin, hebben we een aantal toonaangevende concurrenten van KuCoin op een rijtje gezet die wereldwijd veilige handelsomgevingen aanbieden. Dit is waar u moet kijken als u op zoek bent naar een alternatief na de aanklacht van het DoJ.

Overzicht van de legale status van KuCoin in 2024

KuCoin is een van de grootste cryptobeurzen ter wereld en beschouwt zichzelf als “The People’s Exchange”. De populariteit van KuCoin kan worden toegeschreven aan de enorme selectie van meer dan 700 cryptocurrencies en het arsenaal aan geavanceerde functies zoals termijnhandel en margeopties. De exchange heeft zichzelf met succes geprofileerd als een one-stop shop voor de meeste traders – zelfs voor degenen die op zoek zijn naar de meest obscure of niche crypto.

Als snelgroeiende onderneming in een sector vol onduidelijke regelgeving heeft KuCoin in de loop der jaren echter met heel wat hindernissen te kampen gehad. Vooral in 2024 wordt het steeds warmer nu KuCoin in het middelpunt staat van verschillende juridische uitdagingen in verschillende rechtsgebieden.

Hardhandig optreden in de VS: Geldtransmissie zonder vergunning en AML-overtredingen

In de Verenigde Staten wordt KuCoin geconfronteerd met ernstige rechtszaken onder de Bank Secrecy Act voor het niet opzetten van een adequaat anti-witwasprogramma (AML). De DOJ beweert dat de exchange de identiteit van haar klanten niet heeft geverifieerd en verdachte activiteiten niet heeft gerapporteerd.

Volgens Amerikaanse aanklagers heeft dit vermeende gebrek aan naleving ervoor gezorgd dat verdachte en criminele fondsen ter waarde van meer dan $5 miljard via KuCoin konden stromen. Bijgevolg worden de medeoprichters van KuCoin, Chun Gan (ook bekend als “Michael”) en Ke Tang (ook bekend als “Eric”) nu aangeklaagd, inclusief het opereren zonder vergunning en het overtreden van de Bank Secrecy Act. Deze aanklachten geven aanleiding tot bezorgdheid over het feit dat KuCoin zich opzettelijk richt op Amerikaanse klanten ondanks het niet naleven van Amerikaanse wetten.

Waarschuwingslijst VK: Opereren zonder FCA-registratie

Aan de overkant van de vijver voegde de Britse Financial Conduct Authority (FCA) KuCoin in oktober 2023 toe aan de lijst met cryptowaarschuwingen. De regelgevende instantie benadrukte het gebrek aan registratie van de exchange en verklaarde dat de opname deel uitmaakt van haar bredere aanpak van niet-geregistreerde cryptobedrijven die zich richten op Britse consumenten. Het benadrukte dat de stap dient als een herinnering over het belang van het naleven van de regelgeving in die markt.

Andere juridische/regelgevende problemen

KuCoin werd ook nog eens gedwongen om een flinke schikking te betalen in New York voor het illegaal opereren in de staat. Dit kwam doordat KuCoin zich niet registreerde als effecten- en grondstoffenmakelaar en gebruikers misleidde over zijn diensten. De schikking verplichtte het bedrijf om meer dan $ 150 miljoen terug te betalen aan investeerders in New York en verbood verdere security en commodities in de staat.

KuCoin legale status: CEO reageert

Paniekerige gebruikers begonnen hun fondsen van de exchange te halen en gingen kort na de DOJ aanklacht op zoek naar KuCoin alternatieven. Ondanks deze uitdagingen bagatelliseerde de CEO van KuCoin, Johnny Lyu, de juridische problemen en noemde hij typische groeipijnen in een snel evoluerende industrie. Lyu benadrukte de verschuiving van de industrie naar compliance en standaardisatie en wees op KuCoin’s recente registratie bij India’s Financial Intelligence Unit als een voorbeeld van zijn betrokkenheid.

Kort nadat het nieuws over de DOJ aanklacht bekend werd in maart 2024, ging Lyu naar X (voorheen Twitter) en verzekerde gebruikers dat hun fondsen veilig waren.

KuCoin’s confrontatie met toezichthouders: Historische juridische uitdagingen en oplossingen

Zelfs voor 2024 had KuCoin niet de beste ervaringen met bepaalde toezichthouders. Hoewel het bedrijf erin slaagde overeind te blijven – in feite heel comfortabel – heeft het zeker wat stof doen opwaaien. Laten we snel door een aantal van KuCoin’s eerdere problemen met toezichthouders lopen om je een idee te geven van de uitdagingen waar ze mee te maken hebben gehad.

Aanbieden van ongeregistreerde securities (Ontario, Canada: juni 2021)

In 2021 maakte de Ontario Securities Commission (OSC) het verplicht voor cryptobeurzen om zich te registreren bij de respectievelijke provincies. Desondanks bleef KuCoin diensten aanbieden aan zijn klanten in de provincie Ontario, ondanks het feit dat het niet geregistreerd was. Hierdoor kwam het bedrijf in de problemen met de OSC.

Boete en verbod, maar nog steeds actief (Ontario, Canada: juni 2022)

In reactie hierop maakte de OSC duidelijk dat het KuCoin niet op zijn beloop zou laten. De toezichthouders stapten met hun zaak naar het Ontario Capital Markets Tribunal. Toch negeerde KuCoin de hele beproeving volledig. Het resultaat was dat het tribunaal het bedrijf een boete van $ 2 miljoen en een officieel verbod om actief te zijn in Ontario oplegde.

“Buitenlandse platformen voor de handel in crypto assets die actief willen zijn in Ontario moeten zich aan de regels houden of worden geconfronteerd met handhavingsmaatregelen. [….] De vandaag aangekondigde uitkomsten moeten dienen als een duidelijke indicatie dat we weigeren niet-naleving van de effectenwetgeving van Ontario te tolereren.”

– Jeff Kehoe, destijds directeur Handhaving bij de OSC (2022)

Opnieuw doken er berichten op dat KuCoin zijn Ontario-gebruikers simpelweg vertelde dat ze het platform konden blijven gebruiken alsof er niets was gebeurd. Dit fiasco benadrukte nog maar eens de uitdagingen van het reguleren van cryptobedrijven – vooral bedrijven die gevestigd zijn in en opereren vanuit andere rechtsgebieden.

Opereren zonder registratie (Nederland)

De Nederlandsche Bank (DNB) gaf het bedrijf ook een tik op de vingers voor het opereren in Nederland zonder de juiste wettelijke registratie. Dit betekende dat KuCoin zich niet hield aan de anti-witwas- en anti-terrorismefinancieringsregels van het land, wat natuurlijk niet goed was voor het bedrijf.

De DNB waarschuwde dat de diensten van KuCoin voor het uitwisselen van crypto en het houden van gebruikersfondsen illegaal waren. Net als in Ontario is er geen melding gemaakt van sancties of gedwongen sluiting, maar het voorval plaatste een vraagteken bij de naleving van de regels door KuCoin in Nederland.

Hardhandig optreden door Zuid-Korea

Niet alleen Canada en Nederland hadden problemen met KuCoin. De Financial Intelligence Unit (FIU) van Zuid-Korea had het ook gemunt op de exchange. De toezichthouder beschuldigde KuCoin, samen met 15 andere cryptobeurzen, van het schenden van de Financial Information Act van het land. Volgens de FUI had KuCoin cryptodiensten aangeboden aan Zuid-Koreanen zonder zich te houden aan de lokale regelgeving. De FIU heeft ook gevraagd om de website en mobiele app van KuCoin te blokkeren in Zuid-Korea.

De afhaalmaaltijd: een bewogen geschiedenis van regionale niet-naleving

Hoewel KuCoin terecht een plaats heeft verdiend als toonaangevende cryptobeurs, heeft het bedrijf een aantoonbare geschiedenis van opereren in een grijs gebied in sommige rechtsgebieden.

KuCoin legale status: Een evenwichtsoefening in een geglobaliseerde industrie

Als een van de top cryptobeurzen met een wereldwijde voetafdruk, bevindt KuCoin zich in wat het best kan worden omschreven als een puinhoop aan regelgeving. Het regelgevend kader varieert drastisch van land tot land, en op veel plaatsen is het praktisch onbestaand. Natuurlijk is dit geen exclusief probleem voor KuCoin. Elke cryptobeurs die wereldwijd opereert, heeft voortdurend te maken met onzekerheden.

Van zijn kant moet KuCoin, om compliant te blijven, zijn diensten voortdurend aanpassen aan de lokale wetten. Neem bijvoorbeeld India. KuCoin werd de eerste grote cryptobeurs die zich registreerde bij de Financial Intelligence Unit (FIU) van het land. Door dit te doen, liet het zien dat het zich wil houden aan de regels in specifieke markten.

Een dergelijke toewijding aan naleving kan in sommige gevallen echter ook beperkingen met zich meebrengen. Op plaatsen als de VS, China en Singapore bijvoorbeeld, beperkt de lokale financiële regelgeving de diensten die KuCoin kan aanbieden. Een sterk deel van de voortdurende onderhandelingen van het bedrijf met regelgevers is een poging om dergelijke beperkingen te overwinnen.

AML en KYC: KuCoin speelt volgens de regels (nou ja, meestal)

Als grote speler in de cryptoruimte is KuCoin verplicht om het witwassen van geld tegen te gaan en te weten wie zijn klanten zijn. Dit is vooral nu belangrijk, nu grote economieën de duimschroeven aandraaien op het gebied van AML en KYC-compliance.

In juni 2023 kondigde de exchange aan dat het zijn Customer Identification and Verification Program aan het verbeteren was om zijn vermogen om financiële misdrijven zoals het witwassen van geld en het financieren van terreur te bestrijden verder te versterken. De nieuwe regels werden officieel geïmplementeerd op 15 juli 2023.

Onder deze vereisten moesten alle nieuwe gebruikers een verplicht KYC-proces ondergaan om toegang te krijgen tot het volledige dienstenpakket van KuCoin.

Vergelijking van wettelijke kaders voor crypto in verschillende rechtsgebieden

De ambiguïteit rond crypto is zo groot dat het moeilijk is om de volledige reikwijdte van de uitdagingen in een notendop te vatten. Hier is echter een kort overzicht van de status van de asset class in de belangrijkste economieën, zodat we een glimp kunnen opvangen van het bredere beeld.

De VS: Een werk in uitvoering

De VS zijn nog steeds bezig met het uitvinden van de juiste weg. In 2022 opende het land de deur voor meer regelgeving, maar de strijd tussen regelgevers, investeerders en de crypto-industrie zelf laat zien dat het een werk in uitvoering is. Er zijn echter wel enkele successen geboekt voor crypto. De SEC heeft eindelijk de eerste Bitcoin ETF’s goedgekeurd in januari 2024, maar voorzitter Gary Gensler waarschuwt dat dit geen vrijbrief is voor alle digitale assets. De VS zullen waarschijnlijk blijven worstelen met de balans tussen innovatie en consumentenbescherming.

China: Een totale onderdrukking van crypto

China neemt een harde houding aan. Het land verbood cryptobedrijven in 2021 en legde mining van Bitcoin volledig stil. Deze strenge aanpak weerspiegelt China’s zorgen over financiële stabiliteit en kapitaalvlucht.

Canada: Loopt voorop

Canada was het eerste land dat een Bitcoin ETF goedkeurde en eist dat handelsplatformen voor crypto’s zich registreren bij provinciale toezichthouders. De overheid belast crypto ook zoals andere grondstoffen. Deze aanpak heeft Canada tot een bestemming gemaakt voor cryptobedrijven die op zoek zijn naar een gastvrije regelgevingsomgeving.

Het VK: Serieus worden

Het VK erkende crypto als een gereguleerd financieel instrument in 2022. Cryptobeurzen en bewaarders moeten voldoen aan de anti-witwasregels (AML) en verdachte activiteiten melden. Het VK heft ook belasting op cryptowinsten, maar het tarief hangt af van je activiteit. De veranderende regelgeving in het VK probeert een balans te vinden tussen het aanmoedigen van innovatie en het beperken van financiële risico’s.

Japan: Een progressieve aanpak

Japan ziet crypto als legaal eigendom en vereist dat exchanges zich registreren bij de Financial Services Agency (FSA). Het land heeft zelfs zijn eigen vereniging van cryptobeurzen. Cryptowinsten worden belast als diverse inkomsten. De focus van Japan op het bevorderen van een legitieme cryptomarkt heeft het land gepositioneerd als leider in Azië.

Australië: Een andere evenwichtsoefening

Australië beschouwt crypto-eigendom en belast het dienovereenkomstig. Exchanges moeten zich registreren en de AML-regels volgen. Australië heeft ook privacy coins verboden en onderzoekt een mogelijke CBDC (Central Bank Digital Currency).

Singapore: Een crypto hub (met voorbehoud)

Singapore is een ander land waar crypto wordt behandeld als eigendom en niet als wettig betaalmiddel. Exchanges hebben een vergunning en zijn gereguleerd. Het land ontmoedigt publieke reclame voor cryptodiensten en vereist dat uitgevers van stablecoins aan specifieke criteria voldoen. Vermogenswinsten worden niet belast, maar bedrijven die regelmatig handelen in crypto worden wel belast op hun winst. Simpel gezegd is de regelgeving van Singapore erop gericht om een veilige ruimte te creëren voor cryptobedrijven, maar tegelijkertijd beperkingen op te leggen om overmatige speculatie te voorkomen.

Zuid-Korea: Controle nemen

Zuid-Korea vereist de registratie van crypto-uitwisselingen en verbiedt privacy coins in 2021. De Koreaanse regering heeft ook een wettelijk kader opgezet voor virtuele assets om hun gebruik en beschermingsmaatregelen voor gebruikers te schetsen. De Zuid-Koreaanse regelgeving is afgestemd om investeerders te beschermen en illegale activiteiten met cryptocurrencies (zoals terreurfinanciering) te voorkomen.

India: Niet bepaald een cryptovriendelijk land

India heeft crypto nog niet gelegaliseerd of verboden. Er is een wetsvoorstel om private cryptocurrencies te verbieden, maar dat is nog niet rond 2024. De overheid belast cryptowinsten echter vrij zwaar. De voorzichtige aanpak van India weerspiegelt de bezorgdheid van het land over de financiële stabiliteit en het mogelijke misbruik van cryptocurrencies.

Europese Unie: Een lappendeken van regelgeving

Crypto is over het algemeen legaal in de E.U., maar de regelgeving en belastingen verschillen sterk per land. Nieuwe AML-regels hebben de rapportagevereisten aangescherpt, en een MiCA-raamwerk dat in juli 2023 werd geïmplementeerd, bracht meer consumentenbescherming en licentievereisten naar de crypto-industrie. De E.U. werkt aan een meer geharmoniseerde aanpak van cryptoregelingen, maar individuele lidstaten hebben nog steeds enige speelruimte.

De rol van gedecentraliseerde financiering (DeFi) in cryptoregulering

Decentrale financiering (DeFi) schakelt de tussenpersoon voor leningen, investeringen en andere financiële diensten uit en legt daarmee de basis voor een nieuwe en meer democratische vorm van de huidige financiële orde.

Deze verschuiving naar een meer “doe-het-zelf” financieel systeem doet toezichthouders over de hele wereld op hun hoofd krabben. DeFi biedt opwindende mogelijkheden – zoals het makkelijker maken om witwaspraktijken op te sporen – maar ook uitdagingen, zoals hoe bestaande regels te handhaven in een systeem zonder centrale autoriteit.

Maar kan DeFi gereguleerd worden zonder de positieve effecten ervan teniet te doen? Regelgevers worstelen met deze uitdaging als ze consumenten willen beschermen zonder innovatie te verstikken.

Het uiteindelijke doel moet zijn om een kader te bouwen dat DeFi toelaat om te groeien naast traditionele financiering(TradFi), en dit alles binnen een veilige en stabiele omgeving. Het zilveren randje is dat DeFi-projecten en regelgevende instanties eindelijk met elkaar beginnen te praten, hoewel aantoonbare vooruitgang op dit gebied nog op zich laat wachten.

KuCoin’s aanpak van cyberbeveiliging en gebruikersbescherming

Ondanks enkele grote tegenslagen, waaronder een hack van een hot wallet van $150 miljoen, heeft KuCoin zijn staat van dienst op het gebied van security geleidelijk verbeterd. De exchange gebruikt een meerlaagse security aanpak om je crypto veilig te houden. Hier is een snelle uitsplitsing:

Account beveiliging

• Twee-factor authenticatie (2FA): Dit voegt een extra stap toe aan het inloggen, waardoor het veel moeilijker wordt voor kwaadwillenden om toegang te krijgen tot je account.
• Sterke wachtwoordvereisten: KuCoin accepteert geen hackervriendelijke wachtwoorden zoals password123. Het platform zorgt ervoor dat u een wachtwoord kiest dat moeilijk te kraken is,
• Anti-phishing maatregelen: Ze waarschuwen en informeren je over valse websites die je zouden kunnen verleiden om je inloggegevens weg te geven.

Asset security

• Wallets met meerdere handtekeningen: Een sterk deel van het geld van gebruikers kan worden opgeslagen in multi-signature wallets. Voor degenen die niet op de hoogte zijn: deze wallets vereisen meerdere privésleutels voor autorisatie, waardoor de kwetsbaarheid voor ongeautoriseerde toegang sterk afneemt.
• Koude opslag: Een aanzienlijk deel van de gebruikersfondsen kan in koude opslag worden bewaard. Dit betekent dat de fondsen offline zijn en niet verbonden met het internet, wat de kwetsbaarheid voor online aanvallen sterk vermindert.
• Whitelisting van adressen: Met deze functie kunnen gebruikers geldopnames beperken tot vooraf goedgekeurde adressen, waardoor het risico dat geld naar onbevoegde rekeningen wordt gestuurd wordt geminimaliseerd.

Security van data

• Encryptie: KuCoin beweert state-of-the-art encryptie te hebben om uw data te beschermen.
• Regelmatige security audits: Ze controleren hun verdediging regelmatig op zwakke punten. Het regelmatig uitvoeren van penetratietesten en security audits helpt bij het identificeren en aanpakken van kwetsbaarheden in de beveiligingshouding van het platform.

Ruimte voor verbetering

Sommige cruciale details over KuCoin blijven geheim. Om dit te verbeteren, zou de exchange meer transparantie kunnen betrachten met betrekking tot de specifieke cyberbeveiligingsregels waaraan het zich houdt en details over zijn security praktijken (bijv. soorten encryptie die worden gebruikt). Dit zou het vertrouwen van gebruikers verder kunnen versterken, net als de betrokkenheid van onafhankelijke derde partijen bij security audits.

KuCoin legale status: Toekomstperspectief

KuCoin is, ondanks de juridische uitdagingen in verschillende rechtsgebieden, overeind gebleven, maar heeft de handelsvolumes sterk zien dalen omdat gebruikers hun assets wilden beschermen. De beschuldigingen tegen het bedrijf, hoewel ernstig, benadrukken het complexe mijnenveld van regelgeving waar cryptobeurzen regelmatig mee te maken hebben. Als zodanig. KuCoin’s legale status en toekomstige succes zal sterk afhangen van zijn vermogen om deze uitdagingen aan te pakken en een gemeenschappelijke basis te vinden met de regelgevers.

Veelgestelde vragen

Beste crypto platforms in Nederland | September 2024

YouHodler Ontdek

Wirex App Ontdek

BYDFi Ontdek

M2 Ontdek

Coinbase Ontdek

Beste crypto platforms in Nederland | September 2024

YouHodler Ontdek

Wirex App Ontdek

BYDFi Ontdek

M2 Ontdek

Coinbase Ontdek

Beste crypto platforms in Nederland | September 2024

YouHodler

Wirex App

BYDFi

M2

Coinbase