Gefragmenteerde liquiditeit en stijgende gebruikersbehoeften dwingen DeFi-innovatoren om krachtige, intuïtieve en veilige oplossingen te leveren. Terwijl cross-chain functionaliteit en regelgevende controle toenemen, is de race om digitale en traditionele financiën te verenigen urgenter dan ooit.
Sergej Kunz, medeoprichter van 1inch, deelt zijn inzichten met BeInCrypto over de evolutie van DEX-aggregatie, gebruikersbekrachtiging en de volgende stappen van het bedrijf, waaronder Solana en Bitcoin-integratie.
Evoluerende DEX-aggregatie en de multi-chain toekomst
Liquiditeit is momenteel sterk gefragmenteerd. Het is niet alleen geconcentreerd in DeFi of decentralized finance—het bestaat op verschillende netwerken zoals Ethereum en Layer 2’s zoals Base, dat momenteel erg populair is.
Liquiditeit bevindt zich ook op andere chains, zoals Sui en Solana. Als je verder kijkt dan DeFi en naar het bredere crypto-landschap kijkt, is er aanzienlijke liquiditeit in Bitcoin.
Hoewel een deel van deze liquiditeit op gecentraliseerde exchanges is, wordt een groot deel gewoon vastgehouden—zonder enige passieve inkomsten te genereren. Echter, passief verdienen aan Bitcoin is nu heel goed mogelijk via DeFi.
Dit erkennend, hebben we onze strategie gevormd om naar buiten uit te breiden, te beginnen binnen DeFi, verder te gaan naar de bredere crypto-ruimte en uiteindelijk de traditionele financiën te bereiken.
Traditionele financiën omvatten een breed scala aan financiële producten die getokeniseerd kunnen worden, en dit is precies de richting waarin we ons begeven.
We integreren de ene chain na de andere. Vandaag ondersteunen we cross-chain swaps over 13 chains, en we voegen er nog een toe.
De 1inch-aanpak
We begonnen met eenvoudige swaps tussen deze verschillende liquiditeitsbronnen. Gebruikers moesten hun eigen transacties creëren en alle risico’s dragen.
Je noemde MEV – Maximal Extractable Value. Dit is wanneer iemand anders je transactie kan zien, de liquiditeitspools kan manipuleren en er waarde uit kan halen.
We erkenden dat dit zeer bekend en wijdverspreid werd, en veel mensen begonnen het te exploiteren om waarde te onttrekken. Als je naar mijn presentatie van 2022 kijkt, zie je dat elk jaar een enorme hoeveelheid geld door gebruikers werd verloren via deze aanvalsmethode.
Dus bedachten we het idee dat het introduceren van een nieuwe architectuur de gebruikerservaring en het swap-proces zelf zou kunnen vereenvoudigen.
Waarom niet een swap-flow creëren waarbij gebruikers eenvoudig hun intentie uiten, zoals het plaatsen van een order, en het protocol dat de order faciliteert ervoor zorgt dat de gebruiker de beste uitvoering krijgt? Dit leidde ons naar het idee van het gebruik van Nederlandse veilingen, een meer technische beschrijving van deze aanpak.
Onder de motorkap is het relatief eenvoudig in termen van hoe het werkt. Het is complexer voor professionele actoren—zoals market makers, arbitrageurs en handelaren—die daadwerkelijk de transacties van de gebruiker afhandelen. Maar voor de gebruiker is het gewoon een eenvoudige intentie.
Ik vertel het systeem: ik wil dit—ik wil Ethereum voor USDC tegen de beste uitvoering—en het protocol zorgt daarvoor. Dit heeft de zaken aanzienlijk veranderd. We zien nu dat andere teams een vergelijkbare aanpak aannemen, zoals Uniswap met de introductie van UniswapX.
Ze noemden ons ook in het whitepaper—onze intentie-gebaseerde fusie, die we Fusion Swaps noemen. Het verbetert de gebruikerservaring en verhoogt de veiligheid.
We investeren veel in beveiligingsaudits. Ik geloof dat de 1inch Foundation ongeveer $500.000 heeft uitgegeven aan beveiliging voor de laatste release van cross-chain swaps, wat een aanzienlijk bedrag is.
Ongeveer 10 beveiligingsbedrijven waren betrokken bij het auditen van de code. We doen dit allemaal om ervoor te zorgen dat het zeer veilig is en naadloos werkt voor de gebruiker.
Brug tussen crypto en fiat: de 1inch-kaart en Real-World Payments
Zoals veel dingen begon het als een persoonlijke behoefte. Bijvoorbeeld, we introduceerden cross-chain swaps vanwege mijn eigen persoonlijke behoefte. Dat is de eerlijke waarheid.
Maar al snel realiseerde ik me dat het niet alleen mijn behoefte was—veel anderen zochten ook naar een naadloze ervaring. Ik had een plan om passief inkomen te verdienen door te investeren in getokeniseerd vastgoed.
In Dubai kun je al enkele bedrijven vinden die dit aanbieden. Ik gebruik een bedrijf uit de VS met 20 jaar ervaring in de markt. Ze begonnen ongeveer vijf jaar geleden met het tokeniseren van vastgoed.
Ik ontvang elke week passieve inkomensuitkeringen in USDC, en ik wil ze uitgeven. Bijvoorbeeld, ik wil er een koffie mee kopen, maar dat is niet zo eenvoudig. Je moet vaak het geld storten op Coinbase en het dan in euro’s, Amerikaanse dollars of dirhams opnemen.
Dus dachten we—waarom niet samenwerken met iemand die al crypto-kaarten aanbiedt als een white-label oplossing?
Op die manier kunnen we samenwerken met banken en regio’s zoals de Europese Unie en het VK dekken. Ik geloof dat de VS snel zal volgen, en we zoeken ook naar partners in de VAE en andere gebieden.
Bij 1inch doen we ook actief onderzoek naar AI. We ontwikkelen momenteel een nieuw aggregatieproduct—iets dat zelfs onder een submerk kan worden gelanceerd dat sterk gericht is op AI.
Grote aankondigingen zijn in aantocht—wat we nu zien is slechts het begin.
Regulatoire adoptie, beveiligingstools en behoud van decentralisatie
Bij 1inch geven we prioriteit aan gebruikersveiligheid en -bescherming. Daarom hebben we vanaf het begin uitgebreide beveiligingsaudits uitgevoerd.
We werken ook samen met partnerbeveiligingsbedrijven die ons in deze inspanning ondersteunen. Daarnaast hebben we een product ontwikkeld dat we aanbieden aan integrators en partners om scams en fraude te voorkomen.
Het stelt ons in staat om te detecteren welke wallet is verbonden en of er een asset-overdracht naar een specifiek adres plaatsvindt.
We kunnen identificeren of een wallet is geassocieerd met hackers of oplichters, vooral als deze is gemarkeerd of gevolgd.
Bijvoorbeeld, beveiligingsbedrijven zoals TRM Labs kunnen bepalen of een wallet toebehoort aan een kwaadwillende persoon—mogelijk een hacker, een gesanctioneerd individu, of zelfs iemand die verbonden is met Noord-Korea.
We nemen deze verantwoordelijkheid zeer serieus. We hebben onze eigen API en softwaredienst hieromheen gebouwd, en het is geïntegreerd in de 1inch Wallet—een non-custodial wallet—en ook in onze dApp en swap-interface.
DAO-governance en opbouwen van communityvertrouwen
DAO’s zijn nog steeds enigszins experimenteel. Echter, verschillende projecten—zoals Curve, MakerDAO, Compound, en zelfs Chainlink—hebben sterke communities.
Natuurlijk zijn er enkele uitdagingen. Veel mensen doen mee, maar niet allemaal zijn experts. Dat gezegd hebbende, het DAO-model evolueert.
We zien nu dat DAO’s beginnen met het inhuren van professionele bedrijven die gespecialiseerd zijn in het helpen beheren van assets, het verwerken van subsidieaanvragen, en het afhandelen van voorstellen—of het nu gaat om het wijzigen van protocolinstellingen of het verfijnen van de algehele strategie van de DAO. Dingen verbeteren.
Persoonlijk zou ik graag zien dat meer mensen actief deelnemen aan DAO’s zodat we kunnen blijven bouwen en innoveren.
Wat betreft 1inch, de DAO verstrekt subsidies ter ondersteuning van de ontwikkeling op het 1inch Network—bijvoorbeeld door projecten te financieren die bijdragen aan de groei van het netwerk of door bijdragers te ondersteunen die fulltime aan het ecosysteem willen werken.
Sommigen van hen ontvangen jaarlijkse subsidies om specifieke producten of subprojecten te ontwikkelen.
Solana-integratie: het pad naar cross-chain liquiditeit
We zijn verheugd om de integratie van Solana aan te kondigen—dit is een onderdeel van een veel grotere puzzel en een belangrijke stap vooruit voor ons.
Door een andere chain toe te voegen, blijven we de gebruikerservaring verbeteren, waardoor gebruikers zich minder hoeven te concentreren op welk netwerk ze gebruiken en meer op de assets die ze willen uitwisselen. Het doel is naadloze interoperabiliteit tussen netwerken.
We zijn van plan om meer blockchains te integreren, waaronder Bitcoin, Sui, Aptos, en andere die momenteel trending zijn of actief verhandeld worden op gecentraliseerde exchanges. Of het nu gaat om Bitcoin-achtige coins of nieuwere protocollen zoals Sui en Aptos, we streven ernaar om zoveel mogelijk assets te ondersteunen.
Onze visie is om liquiditeit over chains te verenigen en een echt naadloze ervaring voor gebruikers te bieden.
Uitbreidingsroadmap: integratie van Bitcoin en meer chains
Bitcoin is de volgende. Er is een enorme hoeveelheid Bitcoin—het vertegenwoordigt de grootste pool van liquiditeit in de hele crypto-ruimte. Daarom zijn we van plan om Bitcoin te integreren voor naadloze swaps.
Gebruikers zullen echte Bitcoin kunnen kopen en ontvangen, zonder hun geld aan een derde partij te hoeven overhandigen en simpelweg te hopen hun BTC terug te krijgen.
Het zal een trustless, peer-to-peer programma zijn zonder single point of failure. Het smart contract zal precies doen waarvoor het is ontworpen.
Na Bitcoin zullen we ons richten op het integreren van andere goed presterende blockchains zoals Sui, Aptos, en meer.
OKX
YouHodler
eToro
eToro
eToro
eToro
Wirex
BYDFi
Disclaimer
Alle informatie op onze website wordt te goeder trouw en uitsluitend voor algemene informatiedoeleinden gepubliceerd. Elke actie die de lezer onderneemt op basis van de informatie op onze website is strikt op eigen risico.
