Criminelen geven in 2024 de voorkeur aan contant geld, niet aan crypto

Volgens Fortune beweert een nieuw rapport dat contant geld veel meer wordt gebruikt dan crypto bij illegale activiteiten wereldwijd. Crypto kreeg al vroeg een ongunstige reputatie door de Silk Road, maar de criminaliteitscijfers zijn in 2024 klein.

De auteurs van het rapport hebben nadrukkelijk verklaard dat crypto een waardevol bezit is voor de wet-abiderende samenleving.

Crypto: een bezit voor criminaliteit?

Crypto Information Sharing and Analysis Center (ISAC), een non-profitorganisatie die zich richt op de beveiliging van het crypto-activa ecosysteem, heeft een rapport uitgebracht over criminaliteit in de sector. Ondanks de vroege reputatie van de industrie als een centrum van illegale activiteiten, beweert het rapport dat contant geld veel populairder is bij illegale operaties.

“Contant geld zal altijd koning zijn. [Crypto] is vriendelijk voor wetshandhaving omdat het een onveranderlijk, openbaar grootboek heeft. Contant geld is veel moeilijker te traceren,” beweerde medeauteur Robert Whitaker, in een interview.

Lees meer: Crypto vs. Banking: Welke is een slimmere keuze?

Deze conclusie ondersteunt eerdere gegevens uit de industrie over een algehele afname van het gebruik van crypto in criminaliteit. Crypto ISAC wilde een uitgebreide blik werpen op de geschiedenis van deze trend als een middel om beleidsmakers, belangenorganisaties, enz. te overtuigen dat blockchain-technologie een waardevol hulpmiddel is voor de wet-abiderende samenleving.

Een blik op de geschiedenis van criminaliteit in crypto moet beginnen met de Silk Road. Tegen de tijd dat de site in 2013 werd gesloten, ging bijna 20% van alle Bitcoin-transacties erdoorheen. Dit beruchte incident is duidelijk een sterke bijdrage aan de vroege ongunstige reputatie van de ruimte.

Crypto als een hulpmiddel voor de wet

Desalniettemin voegt Crypto ISAC toe dat contant geld wordt gebruikt voor uiterst geavanceerde methoden van witwassen en soortgelijke misdrijven tegen veel hogere tarieven. Zelfs de meest gepubliceerde gevallen van crypto-gerelateerde criminaliteit, zoals sanctieontduiking, zijn minimaal in vergelijking met dezelfde misdrijven gepleegd met contant geld. Een belangrijke reden hiervoor is de toegenomen regelgeving rondom crypto.

Het rapport benadrukt dat openbare, onveranderlijke grootboeken cryptocurrencies een ongastvrije plek maken voor illegale transacties. Verder maken regelgevingen zoals Know Your Transaction (KYT)-wetten uitwisselingsgegevens tot een waardevolle bron voor wetshandhaving. Als bewijs wijst Crypto ISAC op de enorme afname van crypto-criminaliteit in de afgelopen jaren.

Lees meer: Crypto-regulatie: Wat zijn de voordelen en nadelen?

Uiteindelijk eindigt het rapport met een oproep tot actie, waarbij manieren worden geïdentificeerd om criminele crypto-transacties nog verder te verminderen. Crypto ISAC stelt voor om zich te richten op wereldwijde nalevingsnormen, waardoor veilige havens voor criminaliteit moeilijker te vinden zijn.

“Om de veiligste omgeving mogelijk te creëren, is internationale samenwerking met regelgevers, wetshandhaving en verantwoordelijke spelers binnen de crypto-industrie nodig. Ze moeten samenwerken bij het ontwikkelen van normen en beste praktijken om illegale activiteiten aan te pakken en te voorkomen. Alleen door… samenwerking zal de industrie een stap voor blijven,” sloot het rapport af.