De samensmelting van gedecentraliseerde financiën en kunstmatige intelligentie heeft een nieuwe narrative gecreëerd, bekend als DeFAI in Web3. Dit concept is bedoeld om de toegankelijkheidskloof van DeFi te overbruggen door AI te gebruiken om toetredingsdrempels te verlagen.
Industrie-leiders verwachten dat DeFAI een transcendent succes zal zijn en dringen er bij ontwikkelaars op aan om nu de intrinsieke kenmerken ervan over te nemen, anders riskeren ze achter te blijven. BeInCrypto sprak met experts van Mira, RogerThat, WOO X en Offchain Labs om meer te leren over de toepassingen en het potentieel voor toekomstige innovatie.
De DeFi-uitdaging
Toen Web3 in 2020 zijn eerste gedecentraliseerde financiën (DeFi) boom beleefde, vertegenwoordigde het een transformerende beweging weg van traditionele financiële systemen.
De revolutie, geleid door Ethereum, creëerde directe, peer-to-peer transacties en investeringsmogelijkheden zonder tussenpersonen. Deze aanpak elimineerde een voorheen fundamentele afhankelijkheid van centrale autoriteiten.
In oktober 2021 bereikte de DeFi-markt zijn hoogste marktkapitalisatie, gewaardeerd op bijna $172 miljard. Vandaag de dag ligt dat aantal op $78,7 miljard.
Echter, DeFi-platforms blijven vandaag de dag complex. Het navigeren door deze systemen vereist aanzienlijke technische kennis, waaronder risicobeheer, data-interpretatie en continue marktbewustzijn, wat ontmoedigend kan zijn.
“Traditionele DeFi-platforms overweldigen gebruikers vaak met ingewikkelde technische details en niet-intuïtieve interfaces,” vertelde Jack Tan, medeoprichter van Woo X, aan BeInCrypto.
De kennis die nodig is om deze applicaties succesvol te gebruiken en in te zetten, is genoeg om nieuwe gebruikers af te schrikken van de overstap van Web2 naar Web3.
De dageraad van DeFAI
De beloofde voordelen van DeFi zijn vaak moeilijk te benutten vanwege de eisen die gepaard gaan met het omgaan met een continu actieve markt. Daarom zochten ontwikkelaars snel naar methoden om de mogelijkheden van DeFi te benutten zonder gebruikers te overweldigen met de complexiteit ervan.
Al snel kwam kunstmatige intelligentie (AI) in beeld. Het potentieel om besluitvorming te vereenvoudigen en processen in verschillende industrieën te stroomlijnen, leidde natuurlijk tot de geboorte van DeFAI.
“Stel je voor dat je gewoon zegt: ‘Hey Anon, koop SOL als het 20% daalt,’ en DeFAI regelt de rest. Het gaat erom die traditionele frictie die crypto meestal met zich meebrengt, te verwijderen. Door het proces te vereenvoudigen en alles meer geautomatiseerd te maken, opent DeFAI DeFi voor een veel breder publiek, zelfs voor degenen die niet bekend zijn met alle technische zaken,” legde Dominic Cypher, medeoprichter van RogerThat, uit.
Naarmate continue innovatie de mogelijkheden van DeFAI verfijnt, zullen de uitdagingen die gepaard gaan met traditionele DeFi verouderd raken.
DeFAI als een Web3-adoptieversneller
Voor Karan Sirdesai, CEO en medeoprichter van Mira, zal DeFAI de snelheid van crypto- en blockchain-adoptie versnellen.
“DeFAI gaat de crypto-adoptie narrative volledig omgooien. Op dit moment vragen we gebruikers om blockchain te begrijpen, DeFi-concepten te leren en complexe risico’s te beheren. DeFAI verandert dit fundamenteel. In plaats van dat gebruikers zich aanpassen aan crypto, zullen we intelligente systemen hebben die crypto aanpassen aan gebruikers. Een kleine ondernemer zou geen cross-chain bruggen of liquiditeitspools hoeven te begrijpen om toegang te krijgen tot optimale rendementen. Geverifieerde AI-agenten kunnen deze complexiteiten afhandelen en tegelijkertijd duidelijke, bewijsbare verslagen van hun beslissingen geven,” zei hij.
Volgens Offchain Labs Chief Strategy Officer AJ Warner kan DeFAI de on-chain activiteit drastisch verhogen voordat het de gebruikersbasis van DeFi uitbreidt.
“DeFAI heeft de mogelijkheid om de on-chain activiteit met een orde van grootte te verhogen voordat het een enkele gebruiker aan boord neemt. Als elke on-chain gebruiker een agent had die hun LP-posities opnieuw in balans bracht, de gezondheid van leningen bewaakte of namens hen handelde, zou de totale doorvoer on-chain exponentieel hoger zijn,” zei hij.
Op den duur zal DeFAI-technologie de capaciteiten van zelfs de meest ervaren handelaren overtreffen.
Een financieel adviseur op auto-pilot
DeFAI gaat verder dan het vereenvoudigen van interacties. Het werkt autonoom en creëert tegelijkertijd voorspellende analyses en beheert realtime risico’s.
“In plaats van dat gebruikers hun strategieën handmatig moeten aanpassen, gebruikt DeFAI AI om automatisch activa toe te wijzen, portefeuilles opnieuw in balans te brengen en rendement te optimaliseren, terwijl het continu on-chain data monitort voor marktverschuivingen,” vertelde Tan aan BeInCrypto.
Op den duur hoeven mensen geen volledige nachtrust meer te missen, wetende dat hun agentische financieel adviseur hun portfolio op elk moment kan beheren zonder toezicht.
“Binnenkort kan DeFAI handelsstrategieën voor gebruikers 24/7 beheren, waarbij AI marktomstandigheden in realtime analyseert en posities automatisch aanpast. Het zal rendementstrategieën optimaliseren, transacties uitvoeren en risico’s beperken zonder menselijke tussenkomst, waardoor gebruikers de klok rond kunnen profiteren van marktkansen,” voegde Tan toe.
Voor Sirdesai kan dit alleen gebeuren zodra er een systeem voor vertrouwenloze verificatie is opgezet.
“Gebruikers moeten niet alleen zien wat AI agents doen, maar ook waarom ze specifieke beslissingen nemen. De interfaces die zullen winnen, zijn degenen die geverifieerde autonome operaties transparant en begrijpelijk maken. Wanneer gebruikers complexe DeFi-operaties met vertrouwen aan AI agents kunnen delegeren terwijl ze duidelijk toezicht houden, dan zal de mainstream-adoptie echt van start gaan,” zei hij.
Gezien de huidige en toekomstige mogelijkheden van DeFAI, voorspellen experts dat de narrative exponentiële groei zal bereiken.
Marktgroei en institutionele interesse
Hoewel DeFAI nog geen jaar oud is, hebben industrie-leiders gewaarschuwd dat de opkomende sector de cryptomarkt in 2025 en daarna zal herdefiniëren. Toonaangevende platforms zoals CoinGecko en CoinMarketCap wijden al hele secties aan het volgen van de groei ervan.
Volgens gegevens van CoinGecko hebben DeFAI coins al meer dan $853 miljoen aan marktkapitalisatie verzameld. De top projecten die de ranglijsten aanvoeren zijn aixbt van Virtuals, PAAL AI, ChainGPT, Hey Anon, Autonolas en GRIFFAIN.
“Kijk hoe snel AI nu van de grond komt—ChatGPT groeit alleen al sneller dan Facebook, TikTok en vrijwel alles. Hetzelfde zal gebeuren met DeFAI. Naarmate we DeFi automatiseren met AI, het slimmer maken en de gebruikerservaring verbeteren, zullen we een enorme toename in adoptie en marktkapitalisatie zien,” vertelde Cypher aan BeInCrypto.
Ondertussen heeft het succes van de sector de aandacht getrokken van grote institutionele spelers in de traditionele financiële wereld.
“Experts voorspellen exponentiële groei in de marktkapitalisatie van DeFAI, en verschillende factoren ondersteunen deze verwachting. Ten eerste bouwt DeFAI voort op de stijgende vraag naar AI-gedreven automatisering in DeFi, waardoor gedecentraliseerde financiën toegankelijker worden voor een breder publiek. Institutionele spelers zoals BlackRock en Goldman Sachs verkennen al DeFi, wat het lange-termijn vertrouwen in de sector versterkt,” zei Tan.
In de tussentijd zouden traditionele DeFi-platforms moeten overwegen hoe ze deze functionaliteiten in hun bestaande projecten kunnen integreren om concurrerend te blijven.
AI-integratiebenaderingen
Volgens Sirdesai nemen platforms verschillende benaderingen voor AI-integratie aan. Sommige ontwikkelen eigen AI-oplossingen, terwijl anderen zich richten op het bouwen van toegankelijke API’s om interactie met derde-partij AI agents mogelijk te maken.
“De meest vooruitstrevende platforms realiseren zich dat geverifieerde AI-integratie niet optioneel is, maar essentieel. Wanneer gebruikers toegang hebben tot geavanceerde handelsstrategieën of rendementoptimalisatie via geverifieerde AI-interfaces, zullen ze niet teruggaan naar het handmatig beheren van posities over meerdere protocollen. Maar wat echt veelzeggend is, is hoe de integratiebenaderingen verschillen. Sommige platforms haasten zich om basis AI-functies te lanceren, terwijl anderen uitgebreide agent-integratiekaders bouwen,” zei hij.
Sirdesai merkte op dat de meest overtuigende innovatie plaatsvindt in nieuwere, AI-native platforms in plaats van gevestigde protocollen.
“Ze bouwen met de veronderstelling dat de meeste interacties uiteindelijk agent-to-agent zullen zijn, waarbij mensen hoge-level parameters instellen in plaats van individuele transacties uit te voeren. Deze architecturale verschuiving zal traditionele platforms dwingen om zich aan te passen of het risico te lopen verouderd te raken terwijl kapitaal naar efficiëntere, AI-ondersteunde systemen stroomt,” voegde hij toe.
Ondertussen moet de verschuiving gepaard gaan met gebruiksvriendelijke interfaces.
Terug naar de basis: gebruikerservaring
Volgens Cypher moet productontwikkeling worden uitgevoerd met inachtneming van de bestaande kennislacunes in Web3.
“Het belangrijkste is om het simpel te maken. DeFi is altijd intimiderend geweest voor nieuwkomers, dus het creëren van een platform dat intuïtief en gemakkelijk te navigeren is, is cruciaal. Het doel moet zijn om complexe taken zoals handelen, yield farming of liquiditeitsverschaffing eenvoudig te laten aanvoelen, bijna als het gebruik van een andere app,” zei hij.
Warner uitte een vergelijkbare mening en bracht de belangrijkste overwegingen voor het ontwerpen van gebruiksvriendelijke DeFAI-interfaces terug tot vier eenvoudige vragen:
“Is dit iets dat ik zou gebruiken? Zou mijn moeder dit kunnen gebruiken? Hoe verbetert of vergemakkelijkt dit de ervaring van een gebruiker? Is dit een strategie die voor een langere periode kan werken?,” zei hij.
Hoewel het potentieel van DeFAI om gedecentraliseerde financiën te democratiseren duidelijk is, zal de manier waarop platforms de integratie van AI navigeren en het niveau van vertrouwen dat wordt opgebouwd door verifieerbare acties, de uiteindelijke koers bepalen.
Disclaimer
Alle informatie op onze website wordt te goeder trouw en uitsluitend voor algemene informatiedoeleinden gepubliceerd. Elke actie die de lezer onderneemt op basis van de informatie op onze website is strikt op eigen risico.
