Volgens het Amerikaanse ministerie van Financiën zijn traditionele contante transacties het geprefereerde medium boven crypto voor criminele organisaties die zich bezighouden met het witwassen van geld.
Ondanks de toenemende bezorgdheid over het gebruik van crypto voor illegale doeleinden, onderstreept een uitgebreid risicobeoordelingsrapport dat ouderwets contant geld de spil blijft in financiële criminele organisaties.
Waarom criminelen contant geld verkiezen boven crypto voor het witwassen van geld
Het onderzoek van Financiën had betrekking op het witwassen van geld, de financiering van terrorisme en de financiering van proliferatie. Het rapport benadrukt de voorkeur van criminelen voor contant geld vanwege de anonimiteit, stabiliteit en brede acceptatie.
Een van de meest traditionele maar effectieve methoden die in het rapport naar voren komt, is het smokkelen van grote hoeveelheden contant geld. Hierbij worden bankbiljetten in Amerikaanse dollars fysiek over de grens vervoerd en op buitenlandse bankrekeningen gestort.
“Criminelen gebruiken strategieën voor het witwassen van geld in sterke mate omdat contant geld anonimiteit biedt. Ze gebruiken vaak Amerikaanse valuta vanwege de brede acceptatie en stabiliteit ervan,” aldus Financiën.
Het rapport laat verrassende cijfers zien voor 2023. Er waren 1.480 inbeslagnames in inkomend verkeer, voor een totaalbedrag van 18 miljoen dollar. Terwijl de uitgaande inbeslagnames 1.010 bedroegen, met een totaal van ongeveer 53 miljoen dollar. Andere methoden die criminelen gebruiken voor het witwassen van contant geld zijn:
- Steden waar contant geld wordt geconsolideerd.
- Geldintensieve bedrijven en dekmantelbedrijven.
- Trechterrekeningen.
Hoewel het gebruik van crypto voor het witwassen van geld wordt erkend, benadrukt het Amerikaanse ministerie van Financiën dat het sterke onderdoet voor fiatvaluta en traditionele methoden. Toch gaat het rapport niet voorbij aan het misbruik van crypto bij ransomware-aanvallen, oplichting, drugshandel en andere illegale activiteiten.
Lees meer: 15 Meest voorkomende Crypto Scams om voor uit te kijken
Het rapport wijst ook op de tekortkomingen van cryptobeurzen en dienstverleners bij het handhaven van anti-witwaspraktijken (AML) en de bestrijding van terrorismefinanciering, en benadrukt de schikking van $ 4,3 miljard waarbij Binance.US betrokken was als een waarschuwend verhaal over tekortkomingen in de regelgeving.
De opkomst van gedecentraliseerde financiële (DeFi) protocollen en crypto mixdiensten als hulpmiddelen voor het witwassen van illegale opbrengsten is ook een zorgwekkende trend. Deze methoden maken het mogelijk om transactiedetails te verdoezelen, waardoor het voor autoriteiten steeds moeilijker wordt om de stroom illegaal geld te traceren.
Trusted
Disclaimer
Alle informatie op onze website wordt te goeder trouw en uitsluitend voor algemene informatiedoeleinden gepubliceerd. Elke actie die de lezer onderneemt op basis van de informatie op onze website is strikt op eigen risico.
