Het Europees Parlement en de Europese Raad zijn overeengekomen om een nieuwe Anti-witwas Autoriteit op te richten in Frankfurt. Dit besluit volgt op een EU-besluit uit 2023 om toezicht te houden op cryptobedrijven en financiële dienstverleners die internationaal opereren.
De autoriteiten van de Europese Unie (EU) zijn overeengekomen om in 2025 een antiwitwaswaakhond op te richten te midden van een verscherpt onderzoek naar de rol van cryptobedrijven in de financiering van terrorisme.
Waarom de Europese focus op witwassen?
De EU zegt dat haar nieuwe antiwitwaswaakhond 400 medewerkers zal tellen als hij volgend jaar in Duitsland van start gaat. Negen landen, waaronder Frankrijk, Italië, Spanje, Letland en Ierland, hebben zich kandidaat gesteld om het agentschap te huisvesten.
De AMLA zal krediet- en financiële instellingen en aanbieders van diensten op het gebied van crypto assets verplichten om klantenonderzoek uit te voeren. Een cryptobeurs moet due diligence uitvoeren om klantgegevens te verifiëren en verdachte activiteiten melden aan de financiële inlichtingeneenheden van de EU. Vorig jaar zei EU-commissaris Elizabeth McCaul dat het belangrijk was om rekening te houden met de wereldwijde activiteiten van een exchange om de financiële gezondheid ervan te beoordelen, omdat toezichthouders die alleen naar de lokale activiteiten kijken , het risico van een bedrijf niet nauwkeurig kunnen inschatten.
Een goed voorbeeld was Binance, dat door Franse autoriteiten werd onderzocht op witwaspraktijken. De VS klaagde de exchange later aan omdat het terroristen gebruik liet maken van zijn platform. In een artikel in Oxford Academic uit 2023 staat echter dat cryptocurrency aantrekkelijk kan zijn voor terroristen, maar dat groepen het vaak niet kunnen omzetten in de belangrijkste valuta.
Lees meer: Cryptoregulering: Wat zijn de voor- en nadelen?
“Daarentegen is cryptocurrency niet aantrekkelijk voor terrorismefinanciering vanwege de grote schommelingen in de koers van cryptocurrency’s, het gebrek aan vertrouwensmechanismen, de moeilijkheid van het omrekenen naar de belangrijkste valuta’s en de volwassenheid van de wereldwijde technologie voor het volgen van fondsen”, aldus Shaceng Wang en Xixi Zhu.
AMLA tempert MiCA-enthousiasme
De aankondiging van de EU werd beantwoord met reacties uit de cryptogemeenschap, waarvan sommigen de EU beschuldigden van het zelf witwassen van geld. WalkerAmerica, een Bitcoin-podcasthost, vroeg retorisch of de AMLA-regels ook van toepassing waren op banken.
“Dus je gaat de grote banken aanpakken die al het geld witwassen?” schreef Walker.
Het AMLA-besluit komt nadat de Europese Unie haar Markets-in-Crypto-Assets-wetsvoorstel om cryptocurrencies te reguleren in april 2023 heeft afgerond. Het wetsvoorstel, dat later dit jaar van kracht wordt voor exchanges, gaat in op de uitgifte van nieuwe token, anti-witwasregels voor exchanges en regels voor stablecoins. Een stablecoin is een getoken versie van fiatvaluta die cryptomarktdeelnemers gemakkelijk kunnen inwisselen voor cryptocurrencies.
Lees meer: Wat is Fiat Valuta? Hoe verschilt het van cryptocurrency?
De Franse bankgigant Societe Generale lanceerde onlangs een stablecoin in euro. USDC emittent Circle heeft onlangs zijn euro-gebaseerde stablecoin uitgebreid naar de Solana blockchain.
Deze plannen suggereren dat instellingen binnenkort een vraag verwachten om fondsen te verplaatsen tussen crypto en tokenized euro assets. Burgers zijn al een tijdje sceptisch over de plannen van de EU om een CBDC (Central Bank Digital Currency) te lanceren. BeInCrypto nam contact op met de persafdeling van het Europees Parlement voor commentaar, maar had bij het ter perse gaan nog niets gehoord.
Disclaimer
Alle informatie op onze website wordt te goeder trouw en uitsluitend voor algemene informatiedoeleinden gepubliceerd. Elke actie die de lezer onderneemt op basis van de informatie op onze website is strikt op eigen risico.
