Meer zien

FCA beboet beleggingsfirma $7,8 miljoen voor tekortkomingen op het gebied van witwasbestrijding

2 mins
Bijgewerkt door

De Financial Conduct Authority (FCA), die agressieve stappen heeft ondernomen om de verkeersregels voor asset managers en cryptobeurzen te verduidelijken en te handhaven, heeft een grondstoffenmakelaar een enorme boete opgelegd wegens tekortkomingen op het gebied van antiwitwaspraktijken (AML).

ADM Investor Services International is weliswaar gevestigd in New York City, maar heeft een boete van $7,8 miljoen gekregen van de Britse financiële toezichthouder.

FCA pakt chronische AML-naleving aan

De toezichthouder maakt zich ernstige zorgen over het mogelijke misbruik van de diensten van ADM voor het witwassen van geld. Dit heeft deels te maken met de geografische reikwijdte van het bedrijf, aldus de FCA. Maar het heeft ook te maken met het overwicht van klanten met een hoog risico en “Politically Exposed Persons” in het klantenbestand van het bedrijf, aldus een verklaring van de FCA. De FCA beschuldigt praktijken die Principe 3 van haar “Principles for Business” schenden.

Het is ook niet de eerste keer dat de FCA haar zorgen uit over ADM. Al in 2014 uitte de FCA haar zorgen. De FCA had het met name over het ontbreken van een intern systeem bij ADM voor het classificeren van klanten naar risiconiveau.

De toezichthouder verwachtte dat het bedrijf na de waarschuwing snel nieuwe controles zou invoeren. Maar bij een onderzoek ter plaatse in 2016 werden nog steeds lacunes gevonden. De AML-controles waren nog ruw en het interne beleid van het bedrijf verwees naar oude wetgeving, aldus de FCA.

Bovendien deed het bedrijf weinig aan regelmatige klantbeoordelingen. Ook voerde het bedrijf geen AML-risicobeoordelingen uit. Alles bij elkaar zetten deze tekortkomingen de deur wijd open voor het witwassen van geld, aldus de FCA.

ADM stemde er opnieuw mee in om zijn interne controles te verbeteren. En om klanten met een hoog risico te weigeren. Maar na een periode van strengere handhaving na het onderzoek in 2016, werden de nieuwe AML-vereisten in 2018 geschrapt.

Lees meer over de relaties van de FCA met bedrijven in de beleggings-, fintech- en cryptocurrency-sector.

De FCA verwacht dat registranten alle passende AML-maatregelen nemen en de geldstroom voor illegale transacties stoppen. Bron: Statista

De regelgever en de respondent worden het eens over een boete

In tegenstelling tot veel regelgevende schikkingen en vonnissen heeft de FCA rekening gehouden met de inbreng van de respondent bij het bepalen van een passende sanctie.

Het bedrijf betwistte de aanklacht niet. Door het Regulatory Decisions Committee van de FCA te vragen mee te beslissen over de hoogte van de boete, kreeg ADM een korting van 30%. Zonder dit compromis zou de boete meer dan $11,2 miljoen hebben bedragen. In plaats van $7,8 miljoen.

Het is de laatste in een reeks opvallende handhavingsacties en beleidswijzigingen van de FCA. Vorige maand rolde de toezichthouder een nieuwe reeks regels uit voor cryptomarketing.

Vanaf 8 oktober worden de regels voor crypto- en NFT-marketing in het Verenigd Koninkrijk veel strenger. Bedrijven zullen risicowaarschuwingen moeten publiceren om klanten te informeren over de mogelijkheid dat marktverschuivingen hun holdings wegvagen.

Overtreders riskeren hoge boetes of gevangenisstraf, en de regels gelden zelfs voor buitenlandse bedrijven die hun producten binnen de Britse grenzen op de markt brengen.

Beste crypto platforms in Nederland | April 2024
YouHodler YouHodler Ontdek →
Wirex App Wirex App Ontdek →
PrimeXBT PrimeXBT Ontdek →
Coinbase Coinbase Ontdek →
SunContract SunContract Ontdek →

Trusted

Disclaimer

Alle informatie op onze website wordt te goeder trouw en uitsluitend voor algemene informatiedoeleinden gepubliceerd. Elke actie die de lezer onderneemt op basis van de informatie op onze website is strikt op eigen risico.

wpua-150x150.png
Michael Washburn is een in New York gevestigde managing editor die in maart 2023 bij BeInCrypto kwam werken. Tijdens zijn carrière heeft hij veel geschreven over de juridische bedrijfswereld en het snijvlak van financiën en recht, heeft hij duizenden artikelen en features geproduceerd en heeft hij veel verslaggevers en onderzoekers begeleid die hun weg zoeken in een snel veranderende industrie.
Lees de volledige biografie