Nieuw vrijgegeven onderzoeksgegevens van SmartSearch hebben bezorgdheid gewekt over de inzet van cryptocurrency bedrijven als het gaat om effectieve klantverificatie. Volgens de bevindingen controleren de meeste bedrijven hun klantenlijsten niet goed op sancties of politiek prominente personen (PEP).
Uit de bevindingen blijkt dat nauwelijks één op de vijf cryptobedrijven (17%) consequent nieuwe klanten verifieert. Bovendien geeft de helft van hen toe dergelijke controles slechts sporadisch uit te voeren.
Cryptobedrijven falen bij klantverificatie
Het uitgebreide onderzoek, uitgevoerd door digitaal compliancebedrijf SmartSearch, werpt licht op verschillende compliancepraktijken binnen een spectrum van industrieën, waaronder high-street en challenger banken, cryptocurrency platformen, projectontwikkelaars en gokbedrijven.
Bekijk enkele exchanges die geen KYC-vereisten hebben: 13 Beste No KYC Crypto Exchanges in 2023
Aan het onderzoek, uitgevoerd door Censuswide, namen 500 Britse compliance-beslissers van 18 jaar en ouder deel. Het onderzoek vond plaats tussen 26 mei en 2 juli 2023.
Uit de gegevens blijkt dat iets meer dan 42% van de over-the-counter (OTC) handelaren hun compliance procedures hebben aangepast sinds het opleggen van sancties aan Rusland, na de invasie van Oekraïne. Cryptobeurzen doen het iets beter, met meer dan 52% die aanvullende maatregelen heeft genomen.
Maar critici zullen zeggen dat het nog steeds niet genoeg is en dat bedrijven het risico lopen zichzelf buiten de wet te plaatsen. Martin Cheek, directeur van SmartSearch, zei in een verklaring:
“De cijfers onthullen een groter probleem met cryptobedrijven en hun onverstandige zelfgenoegzaamheid ten opzichte van naleving. Deze bedrijven staan voor de zware taak om bij te blijven met de steeds veranderende nalevingseisen, maar het simpelweg screenen van nieuwe klanten ‘bij gelegenheid’ is niet genoeg.”
In de afgelopen jaren hebben de Financial Conduct Authority en wetshandhavingsinstanties hun inspanningen verdubbeld om het ontduiken van sancties te voorkomen, vooral met betrekking tot cryptocurrency en digitale activa.
Deze maand kondigde de National Crime Agency (NCA), de Britse FBI, aan personeel aan te nemen om cryptomisdrijven te onderzoeken. De functie van Digital Assets Disclosure Officer zal werken binnen het Complex Financial Crime Team (CFCT).
Een 2020 Britse wet zorgt ervoor dat cryptobedrijven hun klanten kennen
Net als de meeste landen worstelt het VK met het vermogen van crypto om de personen achter financiële transacties te verhullen. In 2020 nam het land de bijgewerkte Money Laundering and Terrorist Finance Act aan.
De wet versterkt de regelgeving en bepalingen met betrekking tot het bestrijden van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme. De wet breidt ook de due diligence-vereisten uit naar aanbieders van virtuele valuta en portemonnees.
Uit een eerder onderzoek van SmartSearch bleek dat het witwassen van geld een groeiend probleem is in crypto. Meer dan een kwart (28%) van de cryptobedrijven heeft een stijging gemeld in het aantal meldingen van verdachte activiteiten in de afgelopen zes maanden.
Het is een zorgwekkend klimaat voor cryptobedrijven, die enorme boetes en mogelijk gevangenisstraf riskeren voor het overtreden van de wet. Het is begrijpelijk dat meer dan twee derde (69%) van de Britse cryptobedrijven zich zorgen maakt over het overtreden van de anti-witwasregels.
Disclaimer
Alle informatie op onze website wordt te goeder trouw en uitsluitend voor algemene informatiedoeleinden gepubliceerd. Elke actie die de lezer onderneemt op basis van de informatie op onze website is strikt op eigen risico.
