Deltec Bank & Trust, een gerenommeerde instelling op de Bahama’s, is verwikkeld in een web van intriges die het verbindt met een van de meest bekende namen in de cryptocurrency wereld, Tether.
Terwijl Amerikaanse autoriteiten snel in actie komen en fondsen in beslag nemen te midden van een verhoogde regelgevende controle, wordt de wisselwerking tussen traditioneel bankieren en cryptocurrency platformen overduidelijk. Dit verhaal roept vragen op over enkele van de grootste spelers in de sector.
Autoriteiten namen geld in beslag van Deltec Bank tijdens fraudeonderzoek
In een snelle operatie op 17 juli namen de Amerikaanse autoriteiten bijna 45 miljoen dollar in beslag van de rekeningen van Deltec Bank & Trust op de Bahama’s. De in New York gevestigde Mitsubishi UFJ Trust and Banking Corporation (MUFJ) presenteerde deze rekeningen aanvankelijk als bewaarrekeningen.
Recente beschuldigingen suggereren echter dat fraudeurs deze rekeningen op bedrieglijke wijze gebruikten om geld over te maken van meer dan 150 slachtoffers van de varkensslachting via tientallen lege vennootschappen, om zo de typische internationale controle op overboekingen te omzeilen.
In China cultiveerden fraudeurs nauwgezet de uitgebreide investeringsfraude met cryptocurrency, waarbij ze slachtoffers in een web van vertrouwen lokten om ze vervolgens financieel af te “slachten”. De daders benaderden de slachtoffers met schijnbaar toevallige sms’jes, bouwden een vertrouwensband op, brachten het gesprek over naar de Telegram-berichtenapp en leidden hen geleidelijk naar valse versies van legitieme handelsplatforms.
Slachtoffers zagen aanvankelijk aanzienlijke winsten en werden vervolgens aangemoedigd om meer te investeren, en uiteindelijk verdween hun geld.
Lees meer: Top 10 Must Have Cryptocurrency Beveiligingstips
De VS begon in september 2022 met het onderzoeken van dit plan, waarbij undercoveragenten rechtstreeks in contact kwamen met de fraudeurs. Ze werden naar imitatieversies van bekende beurzen geleid, waaronder de Singapore International Monetary Exchange (SIMEX) en de Australian Securities Exchange (ASX).
Het is alarmerend om te zien dat, terwijl sommige slachtoffers miljoenen verloren, bepaalde Amerikaanse financiële instellingen lakse zorgvuldigheid aan de dag legden, waarbij sommige fraudeurs toestonden om nieuwe rekeningen te openen onmiddellijk nadat ze hun vorige rekeningen hadden beperkt of gesloten.
De betrokkenheid van Deltec schetst echter een ingewikkeld beeld. Deltec opende zijn effectenrekening in september 2021 en werd in april 2023 door MUFJ onder de loep genomen vanwege verdachte overboekingen.
Lees meer: Top 5 fouten in cryptobeveiliging en hoe ze te vermijden
De bezorgdheid kwam vooral voort uit de onbekende bronnen van de fondsen en de afwezigheid van een duidelijk economisch bedrijfsdoel. Transacties via lege vennootschappen zoals Axis Digital Limited en GTAL hielpen de zaak niet.
“Deltec Bank heeft proactief meegewerkt aan het onderzoek van het Amerikaanse Openbaar Ministerie voor het oostelijke district van Virginia om informatie te verstrekken en hulp te bieden in overeenstemming met de toepasselijke wetgeving. Wij zijn van mening dat Deltec Bank een legitieme claim heeft, onder de Amerikaanse wetgeving, dat het geld dat in beslag is genomen van haar rekening bij Mitsubishi UFJ Trust and Banking moet worden teruggegeven, en zij is van plan om een dergelijke claim te doen gelden als onderdeel van het verbeurdverklaringsproces zoals gedefinieerd onder de Amerikaanse wetgeving,” aldus een vertegenwoordiger van Deltec Bank.
Sam Bankman-Fried, FTX, Alameda Research en Deltec Connection
De wolk van verdenking rond Deltec is echter niet nieuw. Het bedrijf staat bekend om zijn banden met prominente crypto-entiteiten zoals FTX van Sam Bankman-Fried, Alameda Research en stablecoin-gigant Tether.
Bankman-Fried’s associatie met Deltec Bank is onder de loep genomen vanwege de ingewikkelde financiële interconnecties. Een belangrijk scharnierpunt in deze relatie was toen Alameda onder leiding van SBF $11,5 miljoen investeerde in FBH Corp.
Jean Chalopin, die FBH Corp controleerde, was ook voorzitter van Deltec. Er was dus een directe link tussen de zakelijke ondernemingen van SBF en de bank.
Lees meer: FTX instorting uitgelegd: Hoe het imperium van Sam Bankman-Fried ten onder ging
In een strategische zet heeft FBH Corp de Farmington State Bank overgenomen. Opmerkelijk is dat de bank kort na deze overname een rebranding onderging en de naam Moonstone Bank kreeg.
Na de overgang zag Moonstone Bank haar deposito’s pijlsnel stijgen van een gemiddeld bedrag van ongeveer $10 miljoen naar een verbazingwekkende $84 miljoen.
Deze dramatische stijging vond voornamelijk plaats op slechts vier nieuwe rekeningen. Deze relatie was een game-changer voor FTX, dat in het verleden te maken had gehad met hindernissen bij het overboeken van geld, vooral van klanten in de VS naar de activiteiten op de Bahama’s. FTX omzeilde effectief de traditionele bankbelemmeringen door een relatie aan te gaan met Moonstone Bank.
De veelzijdige rol van Deltec in de crypto-arena houdt niet op bij de samenwerking met SBF en Alameda. De bank bekleedde ook een centrale positie als de primaire bewaarder van de reserves van Tether, een toonaangevende stablecoin.
De kolossale reserves van Tether bij Deltec bedroegen in maart 2021 meer dan $26,3 miljard, bijna twee derde van alle Tether die op dat moment werd uitgegeven.
Tether had miljarden op Deltec Bank, maar niemand praat erover
Alameda’s betrokkenheid bij Deltec Bank wordt geaccentueerd door het feit dat het een van de belangrijkste ontvangers van Tether was. Dit mozaïek van financiële interacties baart industrieleiders als Mark Yusko, CEO van Morgan Creek Capital Management, zorgen, vooral als we kijken naar de transparantie en legitimiteit van de transacties en holdings.
“Doe wat onderzoek naar Deltec Bank. Die bestaat al heel lang. Slechteriken die slechte dingen doen. Ze hebben banden met Tether, Sam, grote banden met Tether. Als er een link is met slechte mensen die slechte dingen doen en Tether zou problemen hebben, dan zou dat slecht zijn voor de industrie en zouden we nog een aanzienlijke daling hebben,” verklaarde Yusko.
Tether heeft te maken gehad met talloze controverses en beschuldigingen. Toch is het stabiel gebleven op de markt. Yusko benadrukte de onderlinge banden tussen Tether en Deltec Bank en dat “niemand erover praat”.
Lees meer: “Een gigantisch kaartenhuis”: Voormalig SEC-functionaris beschimpt Stablecoin Tether
Hij benadrukte de macht en invloed van mediaconcerns bij het vormen van het verhaal en het sturen van de aandacht van het publiek.
“Dit is dom, maar het is waar. Weet je, waarom hebben we opeens meer verhalen over UFO’s? Het gebeurt de hele tijd. Als je de media controleert en iemand publiceert een verhaal of praat over iets waar je het niet mee eens bent, dan kun je het eruit trekken,” voegde Yusko eraan toe.
Tegen deze achtergrond ging Leah Attia, PR-vertegenwoordiger voor Tether, samen met BeInCrypto dieper in op deze beschuldigingen. Ze bevestigde opnieuw de onwrikbare toewijding van Tether aan zijn gebruikers.
“Tether heeft een gezonde relatie met Deltec Bank & Trust, een van de bankpartners waarmee we samenwerken. De recente inbeslagname van fondsen door Amerikaanse autoriteiten van Deltec’s rekeningen is een specifieke gebeurtenis en heeft geen impact op de activiteiten van Tether. Het laatst gepubliceerde attest toont $90 miljoen aan bankdeposito’s, die uiteraard verspreid zijn over verschillende bankpartners over de hele wereld. Deze blootstelling aan contanten vertegenwoordigt ongeveer 0,1% van de totale activa die als reserves worden aangehouden. Nogmaals, de activiteiten van Tether worden er niet door beïnvloed,” verklaarde Attia.
Naast deze banden worstelt Tether echter met grotere problemen – vertrouwen, transparantie en controle. Yusko, onder anderen, heeft erop gewezen dat Tether het risico loopt dat USDT zich onttrekt aan de controle en Chinese waardepapieren bezit. Dergelijke aantijgingen en zorgen over de reserves van Tether hebben de uitgever van stablecoins onder de loep genomen.
Lees meer: Heeft Tether de ineenstorting van Signature Bank beïnvloed?
In een reactie op deze zorgen, verklaarde Attia:
“Het verkrijgen van financiële controles is een belangrijke uitdaging geweest voor het hele ecosysteem van digitale tokens, waaronder stablecoins, vanwege het gebrek aan duidelijke regelgevende richtlijnen in de cryptocurrency-industrie. Tether erkent deze uitdaging en is vastbesloten om de eerste stablecoin te worden die deze mijlpaal bereikt.”
Gezien de belangrijke rol van Tether in het cryptocurrency ecosysteem, kan elke misstap bredere gevolgen hebben. Gevraagd naar mogelijke veranderingen in de regelgeving en de voorbereidingen van Tether, benadrukte Attia:
“Nieuwe regelgevende kaders bieden een duidelijkere structuur en stellen een welomlijnd pad vast voor het uitvoeren van stablecoin-operaties, en zorgen voor meer transparantie en verantwoording. Tether onderhoudt een voortdurende dialoog met wetshandhavingsinstanties als onderdeel van onze toewijding aan samenwerking, transparantie en verantwoording.”
Ondanks Attia’s bereidheid om de recente beschuldigingen tegen Tether op te helderen, benadrukken de verweven relaties met Deltec de noodzaak voor duidelijkere regelgevende kaders en zorgvuldige due diligence in de industrie.
De volledige gevolgen van het onderzoek zijn nog niet bekend. Toch is het een krachtige herinnering voor leiders in de sector en toezichthouders om de structuren te versterken die de wereldwijde economische stabiliteit ondersteunen.
Disclaimer
Alle informatie op onze website wordt te goeder trouw en uitsluitend voor algemene informatiedoeleinden gepubliceerd. Elke actie die de lezer onderneemt op basis van de informatie op onze website is strikt op eigen risico.
