De cryptocurrency-industrie heeft geworsteld met het tegengaan van de opvatting dat het het witwassen van geld vergemakkelijkt. Maar de laatste handhavingsactie van de Securities and Exchange Commission (SEC) herinnert eraan dat zelfs reguliere financiële instellingen mogelijk niet over de juiste veiligheidsmaatregelen beschikken.
De SEC heeft DWS Investment Management Americas, een dochteronderneming van Deutsche Bank, een boete opgelegd van $25 miljoen.
De SEC vervolgt DWS van Deutsche Bank voor het ontbreken van een AML-programma
Een van de aanklachten is het niet invoeren van een adequaat anti-witwasbeleid (AML). Een andere aanklacht is dat DWS onjuiste informatie heeft verstrekt over zijnESG-praktijken (Environmental, Social en Governance).
Volgens een verklaring van de SEC was DWS niet alleen schuldig aan een passieve fout. Het heeft niet alleen de ontwikkeling van een AML-programma over het hoofd gezien.
Het bureau beschuldigt DWS ervan “dat het beleggingsfondsen die het adviseerde, er niet in slaagde een redelijk ontworpen AML-programma te ontwikkelen en te implementeren” krachtens zijn verplichtingen onder de Bank Secrecy Act en Financial Crimes Enforcement Network-regels.
De verklaring citeert Gurbir S. Grewal, directeur van de SEC’s Division of Enforcement, die de tekortkomingen van DWS op het gebied van naleving aan de kaak stelt. Volgens Grewal heeft DWS gefaald in een van zijn meest basale taken. Namelijk ervoor zorgen dat de beleggingsfondsen met miljarden dollars die ze adviseerde, AML-programma’s hadden met hun specifieke profielen en operationele risico’s in het achterhoofd.
Het hebben van dergelijke programma’s is in het belang van de fondsen en is ook een strikte wettelijke vereiste.
“Belangrijk is dat deze AML-verplichtingen vereisen dat beleggingsfondsen geïndividualiseerde programma’s opstellen en implementeren om het witwassen van geld en de financiering van terrorisme op te sporen en te voorkomen,” aldus Grewal.
Voor deze AML-fouten en de aparte ESG-misrapportage moet DWS een boete van $ 25 miljoen betalen.
Deutsche Bank FUD groeit gestaag
Deutsche Bank onderzoekt het idee om een onderneming voor het bewaren van digitale assets op te richten al sinds ten minste 2020. In februari van dit jaar stond in een artikel op Bloomberg dat de bank overwoog aandelen te kopen in twee in Frankfurt gevestigde bedrijven die actief zijn in het investeren in en verhandelen van digitale assets.
Maar zoals het er nu voor staat, wordt de bank nog steeds niet algemeen gezien als een speler in de cryptoruimte. De inbreuken bij DWS herinneren ons eraan dat het witwassen van geld verre van het exclusieve domein van crypto is.
De actie van de SEC tegen DWS is de tweede beschamende ontwikkeling waarbij een huidige of voormalige dochteronderneming van Deutsche Bank betrokken is in een paar dagen tijd.
Vorige week nog bekende de voormalige investeringsbankier van Deutsche Bank, Rashawn Russell, schuld aan het feit dat hij zichzelf geld van klanten afhandig had gemaakt. Hij had hen het hof gemaakt met de belofte van een cryptobeleggingskans.
Hoewel Russell een schuldbekentenis heeft getekend, zal hij meer dan $1,5 miljoen aan restitutie moeten betalen. Als hij wordt veroordeeld, kan hij tot 30 jaar gevangenisstraf krijgen.
De reputatieproblemen van een mainstream financiële instelling lijken toe te nemen. De tijd zal leren of Deutsche Bank het vertrouwen van investeerders kan behouden nu het onderzoekt of het een grotere positie kan innemen in de cryptomarkten.
Disclaimer
Alle informatie op onze website wordt te goeder trouw en uitsluitend voor algemene informatiedoeleinden gepubliceerd. Elke actie die de lezer onderneemt op basis van de informatie op onze website is strikt op eigen risico.
