De opkomst van real-world asset (RWA) tokenisatie verandert traditionele investeringsmarkten en opent nieuwe kansen in sectoren buiten de financiën. Hoewel tokenisatie zich historisch heeft gericht op vastgoed, edelmetalen en kunst, is het vermogen om tastbare luxe goederen te tokeniseren nu een transformerende kracht in de industrie.
BeInCrypto sprak met Harley Foote, CEO en medeoprichter van CryptoAutos, een toonaangevend project in de RWA luxe automarkt, om te begrijpen wat de opkomst van dit nieuwe fenomeen drijft en wat de toekomstige vooruitzichten zijn.
RWA-marktgroei en toekomstpotentieel
Real-world asset tokenisatie is de afgelopen jaren uitgegroeid tot een van de dominante narratives in de crypto-industrie.
Tokenisatie maakt gebruik van blockchain om digitale representaties van real-world assets te creëren, waardoor fractioneel eigendom mogelijk wordt. Deze benadering democratiseert de toegang tot dure assets door ze op te splitsen in meer betaalbare, deelbare tokens.
Vastgoed, grondstoffen, kunst, financiële assets en edelmetalen zijn de meest getokeniseerde real-world assets. In 2024 bereikte de totale marktomvang van getokeniseerde assets $186 miljard, een stijging van 32% vergeleken met het voorgaande jaar, volgens een rapport van de Tokenized Asset Coalition.
Sponsored“De RWA-markt is het afgelopen jaar geëxplodeerd door een perfecte storm van macrotrends, technologische vooruitgang en veranderende investeerderssentimenten. Institutionele interesse in blockchain-gebaseerde assets, ETF’s die, durven we te zeggen, de norm worden, verbeterde regelgevende duidelijkheid in belangrijke jurisdicties en de toenemende behoefte aan liquiditeit in traditioneel illiquide markten hebben allemaal bijgedragen aan deze versnelling,” vertelde Foote aan BeInCrypto.
De vooruitzichten voor de toekomst van de industrie blijven veelbelovend. Volgens het Duitse adviesbureau Roland Berger zal de waarde van getokeniseerde assets naar verwachting meer dan $10,9 biljoen bedragen tegen 2030, met vastgoed, schulden en investeringsfondsen als de top drie getokeniseerde assetcategorieën.
De waarde van getokeniseerde assets zal tegen 2030 minstens $10,9 biljoen bedragen. Bron: Roland Berger.
Met de groei van RWA tokenisatie ontstaan er nieuwe assetcategorieën.
De opkomst van getokeniseerde luxe goederen
De tokenisatie van luxe goederen, zoals supercars, jachten, jets en luxe horloges, wordt een transformerende trend die moeilijk te negeren is.
“Aanvankelijk richtten RWA’s zich op het tokeniseren van financiële instrumenten zoals obligaties, vastgoed en grondstoffen, wat logisch was. Echter, naarmate de technologie is geëvolueerd en investeerders hun ogen hebben geopend en hun smaakpapillen zijn geprikkeld, zien we een uitbreiding naar tastbare assets met intrinsieke schaarste en sterke marktvraag, zoals luxe auto’s, kunst en verzamelobjecten. Supercars, bijvoorbeeld, waren traditioneel gereserveerd voor ultra-high-net-worth individuen, maar dat is nu verleden tijd dankzij tokenisatie,” legde Foote uit.
In 2020 kondigde de crypto-startup CurioInvest de verkoop aan van tokens die fractioneel eigendom van een 2015 limited-edition Ferrari F12 TDF vertegenwoordigen. Ze boden deze tokens aan, geprijsd op $1 per stuk, voor een voertuig met een waarde van meer dan $1 miljoen. Het bedrijf kondigde ook plannen aan om 500 luxe auto’s te tokeniseren, die ze van plan waren op te slaan in een magazijn in Stuttgart.
In 2023 introduceerde Cloud Yachts een nieuwe benadering van de jachtindustrie door een getokeniseerde ervaring met superjachten te lanceren.
Het NFT-bedrijf tokeniseerde een 94-voet Sunseeker superjacht, met als doel luxe jachtcruises aan te bieden aan individuen voor een prijs vergelijkbaar met een avondje uit in Miami. Ze verkochten elk NFT voor $500, wat kopers een cruise rond Miami op de Sunseeker 94 voor een jaar gaf.
Getokeniseerde luxe voertuigen
Eerder deze maand verwierf CryptoAutos een vloot van $20 miljoen aan luxe autoverhuur in Dubai, met limited edition Lamborghini, Ferrari, Porsche en Rolls Royce modellen. Klanten krijgen de kans om USDT te verdienen door de verkoop en verhuur van deze voertuigen.
Volgens Foote zijn luxe goederen, met name supercars, ideaal voor tokenisatie in vergelijking met andere assetklassen.
Sponsored Sponsored“In tegenstelling tot niche financiële assets hebben luxe voertuigen universele aantrekkingskracht en erkenning, plus een liquide wereldwijde markt die een breed scala aan kopers aantrekt. Wat supercars onderscheidt van andere luxe assets, zoals kunst of sieraden, is hun potentieel om rendement te genereren via verhuur- of gedeeld eigendomsmodellen, waardoor wat traditioneel een statisch asset was, verandert in een dynamische investering die inkomsten genereert. Bovendien dienen supercars vaak als een hedge tegen inflatie. Net als fijne wijn en klassieke horloges presteren supercars vaak beter dan traditionele investeringen tijdens economische neergang,” zei hij.
Asset tokenisatie baant een unieke weg naar grotere financiële inclusie door eigendom op te splitsen in fracties.
Democratisering van luxe asset-eigendom
Luxe voertuigen worden zo genoemd omdat alleen mensen met een besteedbaar inkomen in de miljoenen zich effectief de luxe kunnen veroorloven om er een te bezitten. Tokenisatie verandert dat.
“Traditionele investeringen in luxe auto’s waren beperkt tot eliteverzamelaars met het kapitaal om zeldzame voertuigen te kopen en te onderhouden. Voorheen moest je voor het hele voertuig betalen, maar tokenisatie democratiseert de toegang. Deze nieuwe modellen kunnen investeerders in staat stellen om een aandeel in waardevolle activa te bezitten met minimaal kapitaal, hun bezittingen te verhandelen op liquide markten in plaats van te wachten op een volledige voertuigverkoop en passief inkomen te genereren uit op verhuur gebaseerde opbrengsten,” vertelde Foote aan BeInCrypto.
Verschillende supercars zijn limited editions, waardoor ze bijzonder geschikt zijn voor tokenisatie.
“De bredere automarkt is zeker een afschrijvend actief, zodra ze in massa worden geproduceerd, worden ze verkocht en behouden ze zelden hun waarde. Maar dit zijn supercars, hypercars met beperkte productie en klassieke modellen. [Ze] zijn bijzonder geschikt voor tokenisatie vanwege hun inherente schaarste, exclusiviteit en sterke wereldwijde merkappeal. Beperkte productieruns in combinatie met verzamelaarseisen drijven de waardestijging in de loop van de tijd natuurlijk op,” voegde Foote toe.
De groei van luxe goederen in de RWA-industrie trekt de aandacht van investeerders buiten de cryptosector, wat mogelijk invloed heeft op de bredere adoptie van RWA’s in de reguliere financiën.
“Luxe RWA’s dienen als een brug tussen traditionele investeerders en op blockchain gebaseerde financiën. We zien de huidige vooruitgang naar tokenisatie van luxe activa, zoals supercars, jachten en andere items, alleen maar versnellen naarmate de mainstream-adoptie van RWA’s plaatsvindt,” zei Foote.
Het vertrouwen van investeerders in luxe goederen als een manier om hun portfolio’s te diversifiëren wordt ook vergroot door de afhankelijkheid van deze activa van blockchain-technologie.
De rol van blockchain in het beperken van risico’s
In de handel in waardevolle activa kan blockchain-technologie helpen transparantie, liquiditeit en veiligheid te waarborgen.
SponsoredVolgens Foote elimineert blockchain inherent veel inefficiënties en risico’s die gepaard gaan met traditioneel eigendom van activa door transparant eigendom bij de bron te bieden.
“Elk getokeniseerd actief wordt op de chain geregistreerd, wat zorgt voor een duidelijke eigendomsgeschiedenis die helpt fraude te voorkomen. In tegenstelling tot traditionele methoden kunnen investeerders fractionele aandelen van supercars verhandelen, waardoor de noodzaak van langdurige wederverkoopprocessen wordt geëlimineerd. En dankzij de snelheid van blockchain-technologie hoef je niet dagen te wachten tot banken je geld vrijgeven, je kunt je auto met een paar klikken kopen,” zei hij.
Ondertussen versnellen smart contracts het proces verder en beperken ze risico’s.
“Smart contracts handhaven juridische overeenkomsten, modellen voor inkomstenverdeling en bestuursmechanismen, waardoor de behoefte aan tussenpersonen wordt verminderd. Terwijl transacties onveranderlijk en fraude-proof zijn, wat het vertrouwen van investeerders vergroot,” voegde Foote toe.
Bepaalde rechtsgebieden creëren regelgevende structuren om het vertrouwen van investeerders te bevorderen als reactie op de groei van luxe activatokenisatie.
Regelgevingskaders voor RWA-tokenisatie
Verschillende rechtsgebieden over de hele wereld hebben regelgeving ingevoerd voor deze opkomende markt, waardoor investeerders toegang krijgen tot getokeniseerde RWA’s.
“Regelgevende kaders variëren sterk. Dubai, Zwitserland en Singapore zijn gunstige rechtsgebieden voor activatokenisatie geworden, met duidelijke juridische kaders en investeerdersbescherming. Ondertussen zijn de VS en de EU nog bezig hun RWA-regelgeving te verfijnen, maar we zien veelbelovende signalen, vooral in de VS onder het nieuwe leiderschap,” vertelde Foote aan BeInCrypto.
In november 2024 introduceerde de Monetary Authority of Singapore (MAS) nieuwe maatregelen om de commercialisering van getokeniseerde activa te vergemakkelijken. Deze maatregelen omvatten het vormen van commerciële netwerken die zijn ontworpen om de liquiditeit in getokeniseerde activa te verbeteren.
MAS kondigde ook plannen aan om een marktinfrastructuurecosysteem te ontwikkelen en industrie-kaders vast te stellen voor de implementatie en afwikkeling van getokeniseerde activa.
Ondertussen blijft Zwitserland een pionier in de tokenisatiesector, ondersteund door zijn uitgebreide juridische structuur voor digitale activa. De Zwitserse DLT-wet van 2021 faciliteerde de veilige en conforme tokenisatie van diverse activatypen, waardoor internationale deelnemers naar zijn markt werden getrokken.
Sponsored SponsoredZelfs vóór Singapore en Zwitserland was Dubai de eerste jurisdictie ter wereld die regelgevende duidelijkheid voor getokeniseerde activa implementeerde. In 2020 richtte het de Virtual Assets Regulatory Authority (VARA) op, een regelgevende entiteit die toezicht houdt op virtuele activa.
Deze autoriteit richt zich op het reguleren van verschillende virtuele activa, waaronder getokeniseerde producten, cryptocurrencies en security tokens. Het oprichten van VARA zorgde voor regelgevende duidelijkheid, waardoor een veilige omgeving werd gecreëerd voor bedrijven en investeerders om getokeniseerde activa te verkennen en erin te investeren.
“Dubai wordt snel een wereldwijd centrum voor getokeniseerde luxe activa dankzij progressieve regelgeving, sterke investeerdersvraag en een bloeiend crypto-ecosysteem. We hebben meerdere projecten zoals Mantra, Reelly en natuurlijk onszelf aanzienlijke toezeggingen zien doen aan RWA-operaties in Dubai tot nu toe in 2025,” zei Foote.
Toch is het belangrijk om de bijbehorende risico’s te overwegen voordat je investeert in getokeniseerde luxe goederen.
Risico’s en toekomstige vooruitzichten
Hoewel sommige landen duidelijke regelgevende kaders voor virtuele activa hebben vastgesteld, hebben de meeste dat niet. Het algehele regelgevende landschap met betrekking tot tokenisatie is nog in ontwikkeling.
Mogelijke wijzigingen in de regelgeving kunnen invloed hebben op getokeniseerde activa, waardoor investeerders op de hoogte moeten blijven van de veranderende juridische omgeving.
Ondertussen zijn getokeniseerde assets, net als andere investeringen, gevoelig voor marktfluctuaties. Hoewel tokenisatie de liquiditeit kan verbeteren, vermindert het niet de inherente volatiliteit in de assetmarkten, met name in vastgoed en grondstoffen.
“We zouden nooit terugdeinzen voor de risico’s die erbij komen kijken, zoals in elke markt. Dingen zoals marktvolatiliteit en algemene economische omstandigheden kunnen de vraag beïnvloeden. Net als onderhoudskosten, vooral bij klassieke auto’s, vanwege de vereisten voor zorgvuldig onderhoud. En er is de olifant in de kamer, namelijk de onzekerheid rond regelgeving. Veranderende wetten en regels rond getokeniseerde assets kunnen investeringsstructuren beïnvloeden,” vertelde Foote aan BeInCrypto.
Desondanks is Foote ervan overtuigd dat de vraag naar getokeniseerde luxe goederen aanwezig is en niet snel zal verdwijnen.
“Investeerders zoeken steeds vaker naar rendement genererende luxe assets die zowel nut als waardestijgingspotentieel bieden. Het is een echt nieuw grensgebied dat zich recht voor onze ogen opent, en we grijpen de kans met beide handen aan dat stuur en draaien de NOS vol open,” concludeerde hij.
Hoewel er uitdagingen blijven, suggereert de aantrekkingskracht van getokeniseerde luxe goederen dat dit een zich ontwikkelende markt is om in de gaten te houden.
