Het Amerikaanse Federal Bureau of Investigation (FBI) heeft zijn bezorgdheid geuit over het gebruik van cryptogeldtransmissiediensten die niet correct geregistreerd zijn als Money Services Businesses (MSB) in overeenstemming met de Amerikaanse federale wetgeving.
De FBI benadrukt de gevaren die gepaard gaan met het gebruik van platforms die niet geregistreerd zijn bij regelgevende instanties. Deze zorg strekt zich uit tot platforms die zich niet houden aan de federale regelgeving, vooral die met betrekking tot anti-witwas (AML) vereisten.
Niet-geregistreerde cryptodiensten vormen risico’s, waarschuwt FBI
De federale wetgeving van de Verenigde Staten vereist dat alle cryptogeldtransmissiediensten zich registreren bij het Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN). Daarom moedigt de FBI Amerikaanse burgers aan om de registratie van een cryptogeldtransmissiedienst als MSB bij FinCEN te verifiëren voordat ze er gebruik van maken.
Het is echter belangrijk op te merken dat registratie alleen niet de legitimiteit of veiligheid van de dienst bevestigt; het geeft alleen aan dat aan bepaalde wettelijke vereisten wordt voldaan.
Lees meer: Top Web3 Privacy Uitdagingen & Hoe ze te overwinnen
Naast de registratie moeten cryptogeldtransmissiediensten zich ook houden aan strenge anti-witwasprotocollen in het land. Daarnaast merkte de FBI op dat consumenten op hun hoede moeten zijn voor diensten die niet vragen om Know Your Customer (KYC) informatie.
“Vermijd bijvoorbeeld cryptocurrency geldovermakingsdiensten die geen Know Your Customer (KYC) informatie van klanten verzamelen wanneer dat vereist is,” adviseerde de FBI.
Het bureau ziet dat platforms zonder essentiële KYC-protocollen een grotere kans hebben op oplichting en criminele activiteiten. De aanwezigheid van een dienst in populaire applicatiewinkels is echter geen garantie dat deze legaal is of de federale regelgeving naleeft.
De laatste aankondiging van de FBI kwam na recente acties tegen de Bitcoin Wallet Samourai. De privacy-gerichte functies waren het doelwit van de Amerikaanse wetshandhaving.
In samenwerking met andere wetshandhavingsinstanties nam de FBI de infrastructuur van de Wallet in beslag en arresteerde belangrijke personen. Ze worden onder andere beschuldigd van het witwassen van geld en het exploiteren van een geldtransportbedrijf zonder vergunning. Bovendien beweren de autoriteiten dat Samourai’s dienst werd gebruikt om meer dan $100 miljoen aan criminele opbrengsten wit te wassen.
Lees meer: Data Privacy: 10 tips om uw digitale privacy te beschermen in 2024
Deze handhavingsactie benadrukt de voortdurende uitdagingen in de crypto-industrie, met name de balans tussen privacy en naleving van de wet.
Disclaimer
Alle informatie op onze website wordt te goeder trouw en uitsluitend voor algemene informatiedoeleinden gepubliceerd. Elke actie die de lezer onderneemt op basis van de informatie op onze website is strikt op eigen risico.
