Op 8 augustus voerde de Federal Reserve Board een handhavingsactie uit tegen Customers Bank, een financiële instelling uit Pennsylvania die bekend staat om zijn uitgebreide betrokkenheid bij de cryptosector.
Deze actie heeft zorgen gewekt onder leden van de cryptogemeenschap. Zij zien het als een voorbeeld van de toenemende regelgevende controle op banken die actief zijn in de digitale activaruimte.
Customers Bank onder vuur vanwege tekortkomingen in AML-naleving
Belangrijke tekortkomingen in de risicobeheerpraktijken van Customers Bank waren de aanleiding voor deze handhavingsactie. Zoals onthuld in een recent onderzoek door de Federal Reserve Bank van Philadelphia, voldeed de bank niet aan de antiwitwasregelgeving (AML).
Een belangrijk aandachtspunt van de actie was de Customer Bank Instant Token (CBIT) service van de bank. Deze faciliteit biedt een real-time, blockchain-gebaseerd betalingsplatform waarmee crypto-klanten 24/7 betalingen in Amerikaanse dollars kunnen doen.
Lees meer: Top Crypto Faillissementen: Alles Wat Je Moet Weten
Customers Bank gaat strikt om met $. Bovendien onthoudt het zich van deelname aan cryptotransacties of het bieden van financiële ondersteuning voor crypto-gerelateerde activiteiten. Echter, zijn CBIT-service heeft verhoogde regelgevende aandacht getrokken vanwege de cruciale rol in het faciliteren van transacties voor digitale activabedrijven.
Als reactie op de handhavingsacties heeft Customers Bancorp, het moederbedrijf van Customers Bank, zich verbonden tot een reeks corrigerende maatregelen. Deze omvatten het verbeteren van het toezicht door de raad van bestuur, het beter naleven van goedgekeurde beleidslijnen en het versterken van het beheer van zijn digitale activiteiten. Joan Cheney, Chief Risk Officer van Customers Bancorp, erkende ook de uitdagingen van de bank.
“We zijn al begonnen met het nemen van belangrijke stappen om onze risicobeheerpraktijken en ons BSA/AML-nalevingsprogramma te versterken,” zei ze hier.
Als gevolg hiervan moet het bestuur van de bank binnen 60 dagen een gedetailleerd plan presenteren om de geïdentificeerde problemen aan te pakken. Customers Bank zal een consultant voor transactiebeoordeling inhuren om de activiteit van de bank op het gebied van transactiemonitoring van 1 maart tot 31 augustus 2023 te analyseren. De beoordeling is bedoeld om te bepalen of de bank verdachte activiteiten correct heeft geïdentificeerd en gerapporteerd.
Verder zal de consultant een schriftelijk rapport opstellen over de bevindingen. Dit document zal essentieel zijn voor de nalevingsinspanningen van de bank in de toekomst.
Customers Bank is een belangrijke partner geworden voor talrijke cryptobedrijven, waaronder prominente beurzen en uitgevers van stablecoins. De opkomst van de bank in de cryptoruimte kreeg vaart na de val van Silvergate en Signature, die beide pijlers waren in het bieden van bankdiensten aan de cryptosector.
Lees meer: De Amerikaanse bankencrisis van 2023 uitgelegd: Oorzaken, Impact en Oplossingen
Hun ineenstorting liet een aanzienlijke leemte achter op de markt, waarbij veel cryptobedrijven haastig op zoek gingen naar nieuwe bankpartners. Met zijn crypto-vriendelijke houding was Customers Bank gepositioneerd om deze kloof te vullen.
Het is belangrijk op te merken dat zorgen over risicobeheer en crypto-transacties bijdroegen aan de ondergang van Silvergate en Signature Bank. Nu hangen dezelfde regelgevende drukken boven het hoofd van Customers Bank.
Disclaimer
Alle informatie op onze website wordt te goeder trouw en uitsluitend voor algemene informatiedoeleinden gepubliceerd. Elke actie die de lezer onderneemt op basis van de informatie op onze website is strikt op eigen risico.
