Een goudhandelsplatform uit Shenzhen is ingestort nadat het feitelijk een hefboomgok op goud aanbood zonder fysieke dekking, waardoor meer dan 150.000 investeerders proberen hun geld terug te krijgen.
De ondergang van Jereh — de grootste in een recente golf van niet-gereguleerde goudplatform-faillissementen door heel China — verandert nu in een patstelling. Slachtoffers weigeren een terugbetalingsregeling waarbij zij slechts een klein deel van hun inleg krijgen als zij alle juridische rechten opgeven.
SponsoredHoe Jereh werkte
Jereh was gevestigd in Shuibei, het grootste handelscentrum voor goud en sieraden van China. Het platform kreeg veel particuliere investeerders door het aanbieden van goudtransacties zonder kosten, aantrekkelijke terugkoopprijzen en een product genaamd “vooraf bepaalde prijs handel” — waarbij gebruikers de prijs van één gram goud konden vastleggen met slechts $4 aanbetaling.
In de praktijk werkte deze aanpak als niet-gereguleerd handelen in opties. Jereh nam altijd de andere kant in van iedere weddenschap van een gebruiker, met een hefboom tot wel 40 keer. Er werd geen echt goud geleverd. Als gebruikers winst maakten, moest Jereh dit verschil uitbetalen. Toen de goudprijs flink steeg, werden deze verplichtingen ondraaglijk.
De bankrun
Opnames werden rond 20 januari voor het eerst beperkt, met een limiet van $69 of één gram goud per dag. Duizenden investeerders, sommigen kwamen uit andere provincies, verzamelden zich bij het kantoor in Shenzhen om hun geld terug te eisen. Er werden vechtpartijen met de politie gemeld. Volgens lokale media zijn de meeste slachtoffers huisvrouwen en werkende investeerders.
Sponsored SponsoredUitbetalingen ver onder verwachtingen
De lokale overheid richtte een speciale taskforce op en kondigde aan op 31 januari dat Jereh begonnen was met terugbetalingen na het verkopen van bezittingen en geld ophalen. Er werd een onafhankelijke audit aangevraagd. De autoriteiten zeiden dat het veelgenoemde bedrag van 13,4 miljard yuan aan onbetaalde terugbetalingen “sterk overdreven” was.
Maar voor slachtoffers is de terugbetaling tot nu toe teleurstellend verlopen.
Het platform stelde aanvankelijk twee opties voor: of eenmalig 20% van de hoofdsom, of 40% uitgespreid over 12 maandelijkse termijnen. In de praktijk lag het daadwerkelijke uitbetalingspercentage zelfs onder de beloofde 20% minimum.
Een investeerder uit Henan, die $5.100 inlegde, deed twee aparte verzoeken om zijn geld op te nemen. Bij het eerste kreeg hij een aanbod van $1.219. Het tweede aanbod was maar $244. Een ander slachtoffer, met meer dan $44.400, 5,2 gram goud en 1.000 gram zilver op haar account, kreeg een bod van slechts $2.800 — ongeveer 6% van haar tegoeden.
Klanten die via het platform platina kochten, zijn helemaal uitgesloten van terugbetaling. Hierdoor groeit de verdenking dat Jereh nooit fysiek platina in bezit heeft gehad.
Strafrechtpardonclausule veroorzaakt ophef
Tot de onvrede draagt bij dat het terugbetalingsproces van Jereh slachtoffers dwingt drie overeenkomsten te tekenen, waaronder een “strafrechtelijke kwijtingsbrief” — een document dat volgens meerdere investeerders hun recht om juridische stappen te nemen volledig opheft, ongeacht het uiteindelijke uitkeringsbedrag.
“Zelfs als je tekent, is er geen garantie dat je ook echt iets ontvangt. En je verliest het recht om te procederen. Waarvoor — 1.700 yuan ($236)?” vertelde een investeerder uit Zhengzhou aan lokale media.
Sponsored SponsoredVeel mensen weigeren te tekenen, waardoor er een patstelling is ontstaan met het platform. Sommigen bereiden zich voor op een eigen juridische procedure.
SponsoredGeen op zichzelf staand geval
Jereh is niet de enige. Verschillende soortgelijke platforms in China kwamen de afgelopen maanden in geldnood omdat de sterk stijgende goudprijs platformen overweldigden die geen goede afdekking hadden en gokten tegen hun eigen klanten.
De sociale media-accounts van Jereh zijn verwijderd. Herhaalde telefoontjes naar het bedrijf blijven onbeantwoord en het is niet gelukt om eigenaar Zhang Zhiteng te bereiken.
De taskforce van het district Luohu zegt door te gaan met het registreren van claims van slachtoffers. Het onderzoek loopt nog steeds.
