Naarmate traditionele financiën zich steeds meer richten op blockchain, benadrukt een nieuw rapport van Ripple de toenemende bankinvesteringen in digitale assets.
Van vroege financiering tot quantum-safe tokenisatie, wereldwijde banken herdefiniëren hun rol in het veranderende financiële landschap. Deze verschuiving duidt op de overgang van blockchain van experimentele technologie naar strategische infrastructuur.
Banken gaan verder dan alleen testen
Tussen 2020 en 2024 deden wereldwijde banken 345 blockchain-gerelateerde investeringen. Een nieuw Ripple-rapport onthult hoe traditionele financiën snel de digitale assetruimte betreden. Deze deals tonen aan dat banken lange-termijn waarde zien in blockchain-infrastructuur en tokenisatie-technologieën.
Leidende instituties zoals JP Morgan, Goldman Sachs en SBI Group kwamen naar voren als agressieve vroege investeerders, met de meeste van hun deals gericht op seed- en Series A-financieringsrondes. Dit weerspiegelt hun bereidheid om fundamentele projecten te ondersteunen die passen bij lange-termijn strategieën voor digitale financiën.
In Brazilië haalde CloudWalk meer dan $750 miljoen op van Banco Itaú, BTG Pactual en Banco Safra. Het bedrijf gebruikt blockchain om binnenlandse betalingen te stroomlijnen en is sindsdien uitgebreid naar de VS. De financiering van CloudWalk vertegenwoordigt een van de grootste blockchain-investeringen door traditionele banken.
Het in Duitsland gevestigde Solaris haalde meer dan $100 miljoen op in 2024 met deelname van Japan’s SBI Group. Het bedrijf heeft Duitsland’s eerste gereguleerde handelsplatform voor digitale assets en een security token-platform gelanceerd. SBI verwierf later een meerderheidsbelang in Solaris om zijn Europese aanwezigheid uit te breiden.
Een andere grote deal was de $1 miljard ronde van NYDIG in 2021, gesteund door Morgan Stanley en MassMutual. Deze financiering ondersteunde de uitbreiding van NYDIG’s institutionele bitcoin-platform, hoewel het project in 2024 werd uitgefaseerd. Desondanks schakelde Morgan Stanley snel over door bitcoin ETF’s aan te bieden via BlackRock en Fidelity.
Ondanks een neergang in 2022 en de nasleep van de FTX-crash, herstelde de bankactiviteit zich enigszins in 2024. Hoewel het aantal deals afnam, steeg de totale dealwaarde jaar-op-jaar. Dit wijst op een verschuiving van experimentele investeringen naar meer strategische, risicovollere stappen.
G-SIBs tonen voorzichtige maar toegewijde deelname
Globale Systemisch Belangrijke Banken (G-SIB’s) namen deel aan 106 blockchain-deals in dezelfde periode, waaronder 14 mega-rondes en talrijke samenwerkingen met crypto-bedrijven. G-SIB’s vermeden grotendeels volledige overnames en kozen voor flexibele samenwerkingsmodellen.
Belangrijke door G-SIB’s gesteunde bedrijven zijn onder andere Talos, Fnality, Partior, HQLAx en TradeWaltz. Deze startups richten zich op institutionele handel, tokenisatie, wholesale-betalingen en de digitalisering van de toeleveringsketen. Hun platforms zijn ontworpen om echte pijnpunten in de wereldwijde financiën aan te pakken.
Fnality bouwt interbancaire betalingsrails met behulp van door centrale banken ondersteund digitaal geld. Talos verbindt institutionele handelaren met crypto-exchanges en OTC-desks. Partior maakt realtime, grensoverschrijdende afwikkelingen mogelijk via een gedeeld blockchain-grootboek.
Quantum-safe tokenisatie markeert volgende grens in beveiligingstechnologie
HSBC valt op door zijn gedurfde stap in quantum-veilige blockchain-toepassingen. In 2024 testte het getokeniseerd goud met behulp van post-quantum cryptografie en quantum-willekeurige getallengeneratie. Deze technologieën zijn bedoeld om digitale assets te beschermen tegen toekomstige quantum computing-bedreigingen.
HSBC lanceerde in maart 2024 de Gold Token voor retail-klanten in Hongkong. Deze token biedt fractioneel eigendom van fysiek goud via een gereguleerd blockchain-platform, wat een belangrijke stap is in het toegankelijk maken van getokeniseerde assets voor dagelijkse investeerders.
Dergelijke innovaties weerspiegelen een groeiend vertrouwen dat tokenisatie de liquiditeit, toegankelijkheid en efficiëntie in financiële markten verbetert. Modellen van fractioneel eigendom breiden de investeringsmogelijkheden uit naar verschillende demografieën, waarbij instituties zich positioneren om van deze verschuiving te profiteren.
Toonaangevende banken, zoals JP Morgan met Kinexys en HSBC met Orion, ontwikkelen hun eigen digitale asset-systemen. Ondertussen werken regionale banken samen met fintechs of sluiten ze zich aan bij gezamenlijke infrastructuurprojecten. Uit een enquête in 2022 bleek dat 11% van de Amerikaanse banken van plan is crypto-diensten aan te bieden.
Naarmate de concurrentie toeneemt, zullen waarschijnlijk meer banken volgen. Blockchain is niet langer een experimentele technologie, maar wordt nu een essentieel onderdeel van de moderne financiële infrastructuur.
Voor BeInCrypto’s laatste nieuws over de cryptomarkt, klik hier.
Disclaimer
Alle informatie op onze website wordt te goeder trouw en uitsluitend voor algemene informatiedoeleinden gepubliceerd. Elke actie die de lezer onderneemt op basis van de informatie op onze website is strikt op eigen risico.
