Australië gaat het toezicht op crypto-ATM’s verscherpen door de Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC) de bevoegdheid te geven om risicovolle diensten te beperken of te verbieden.
Regelgevers noemen toenemende zorgen over fraude, witwassen van geld en andere illegale activiteiten die aan deze machines zijn gekoppeld.
SponsoredSnelle uitbreiding baart zorgen
Het aantal crypto-ATM’s in Australië is gestegen van ongeveer 23 in 2019 tot meer dan 2.000 vandaag. Uit een enquête onder frequente gebruikers bleek dat ongeveer 85 % slachtoffer was van oplichting of als tussenpersoon voor illegale fondsen fungeerde. AUSTRAC schat dat er jaarlijks ongeveer 150.000 transacties via deze machines plaatsvinden, met een totale waarde van ongeveer US$275 miljoen.
Australië staat nu op de derde plaats van de wereldwijde crypto-ATM markt, na Canada en de VS. Regelgevers maken zich vooral zorgen over oudere gebruikers: mensen van 50-70 jaar zijn goed voor bijna 72 % van de transactiebedragen en zijn kwetsbaarder voor fraude.
Nieuwe regulerende maatregelen
AUSTRAC’s eerdere stappen omvatten het beperken van contante stortingen tot $3.250 (AUD 5.000). Ze hebben ook sterkere klantonderzoekseisen afgedwongen en waarschuwingsberichten tegen oplichting op de machines verplicht gesteld.
De voorgestelde wetgeving zou de bevoegdheden van AUSTRAC uitbreiden, waardoor de toezichthouder hele categorieën van risicovolle producten en diensten kan aanpakken, in plaats van alleen individuele exploitanten.
AUSTRAC CEO Brendan Thomas merkte op dat de nieuwe bevoegdheden meer responsieve acties tegen opkomende risico’s mogelijk zouden maken, vooral waar witwassen van geld veel voorkomt. De wet zou mogelijk een volledig verbod op specifieke crypto-ATM-diensten toestaan.
De stap geeft aan dat exploitanten de naleving, risicobeheer en transactiebewaking moeten versterken. Hoewel sommige stemmen in de industrie beweren dat crypto-ATM’s al KYC-procedures bevatten en een verbod innovatie zou kunnen belemmeren, benadrukken regelgevers dat hun doel misdaadpreventie is, niet het belemmeren van technologische ontwikkeling.
De aanpak van Australië weerspiegelt internationale trends, waarbij jurisdicties zich steeds meer richten op cash-naar-crypto kanalen. Door de bevoegdheden van AUSTRAC te versterken, wil de overheid de blootstelling aan oplichting verminderen, kwetsbare gebruikers beschermen en de integriteit van het financiële systeem behouden.
