Yield farming is een concept dat sterk in opkomst is in het cryptocurrency-domein, maar wat houdt het precies in en hoe voordelig is het? Deze uitgebreide gids gaat in op de fijne kneepjes van yield farming binnen het domein van digitale valuta. We onderzoeken de mechanismen, evalueren de potentiële voordelen en risico’s en belichten de fijne kneepjes ervan.
Beste platforms voor yield farming
Er zijn verschillende platforms voor yield farming. Laten we er een paar bekijken.
1. PancakeSwap
PancakeSwap werkt als een DEX en is gebouwd op de Binance Smart Chain. Het functioneert op dezelfde manier als andere geautomatiseerde market maker-platforms en stelt gebruikers in staat om rechtstreeks cryptocurrency te verhandelen vanuit hun digitale wallets zonder afhankelijk te zijn van tussenpersonen.
Via het liquiditeitspoolmodel stelt PancakeSwap gebruikers in staat om hun tokens bij te dragen aan verschillende liquiditeitspools, wat op zijn beurt de handelsactiviteiten vergemakkelijkt. Door LP Tokens in te zetten, kunnen gebruikers Yield Farms gebruiken om CAKE te verdienen terwijl ze PancakeSwap ondersteunen.
Liquiditeitsverschaffers verdienen vergoedingen die evenredig zijn met hun aandeel in de totale pool op transacties die worden uitgevoerd binnen hun respectieve pools. Dit mechanisme stimuleert gebruikers om liquiditeit bij te dragen aan het platform en deel te nemen aan het ecosysteem.
Trading fees op PancakeSwap kunnen zo low zijn als 0,2% per trade, waardoor het een meer betaalbare optie is voor frequente traders die kosten willen besparen.
2. Bake (ex. Cake DeFi)
CakeDeFi is een gebruiksvriendelijk platform dat aan al uw DeFi-vereisten voldoet. Het is een fintechbedrijf uit Singapore dat meerdere DeFi-toepassingen en -diensten samenbrengt in één platform.
Deze yield farming app biedt Staking, Borrowing, Yield mining en YieldVault als belangrijkste producten. YieldVault stelt investeerders in staat om high returns te verdienen op hun crypto assets door gebruik te maken van DeFiChain vaults en gebruik te maken van negatieve rentetarieven.
Staking, Borrowing en Yield Mining werken precies zoals hun namen impliceren, en bieden gebruikers extra manieren om hun inkomsten te maximaliseren. CakeDeFi biedt een staking service op maat voor investeerders op gemiddeld niveau. Het vereist ETH, DASH*, MATIC, SOL, of DFI (de cryptocurrency van de DeFiChain blockchain).
Liquidity Mining stelt, eenvoudig gezegd, investeerders in crypto in staat om beloningen te verdienen door liquiditeit te verschaffen aan een gedecentraliseerde exchange. Voor degenen die eigenaar willen blijven van hun crypto-activa, maar fondsen nodig hebben om hun cashflow te ondersteunen, stelt Cake DeFi’s “Borrow” service hen in staat om hun assets als onderpand te gebruiken en de benodigde fondsen te ontvangen.
Aave is een niet-custodiaal liquiditeitsplatform voor het lenen en uitlenen van cryptocurrencies. Het ondersteunt verschillende stablecoins en andere assets, zoals DAI, USDT, BAT en yearn.finance.
De hoofdpagina van de website biedt een overzicht van de ondersteunde assets. Hier kun je de marktgrootte zien, de totale geleende bedragen en de jaarlijkse rente die wordt betaald voor het storten en lenen van assets. Je kunt deze waarden ook zien in USD of hun oorspronkelijke bedragen – een ideale keuze voor beleggingsexperts.
Telkens wanneer je leent op Aave, verdien je “aTokens”. Dit zijn in feite Aave-versies van de token die je uitleent en worden verstrekt als een extra beloning bovenop de rente die je verdient. Hoe langer je leent, hoe meer tokens je ontvangt.
Deze aTokens zijn gebonden aan een 1:1 verhouding met hun genoemde asset, en je kunt zelfs de beloningen van het platform omleiden naar een ander ERC-20 adres als je dat liever hebt.
4. Samengestelde
Compound lijkt op het eerste gezicht erg op Aave. Dit platform biedt bijvoorbeeld lenen en uitlenen aan voor veel van dezelfde assets. Compound biedt ook een ton aan informatie, zoals het aanbod jaarlijkse rentepercentages, het totale aanbod op de liquiditeitspool en meer.
Wat Compound echter onderscheidt, is de implementatie op andere cryptocurrency platformen. U kunt bijvoorbeeld het COMP token van het platform verdienen via assets die zijn opgeslagen in uw Coinbase of Ledger wallets. Dit bespaart je tijd en geld omdat je geen transactiekosten hoeft te betalen voor het verplaatsen van assets naar de Compound Wallet.
Bovendien werkt Compound ook samen met verschillende cryptocurrency custodians, zodat uw assets betrouwbaar worden beheerd door vertrouwde partijen. Tot slot kunnen belastingen op cryptocurrency een pijnpunt zijn, zelfs zonder rekening te houden met lenen en uitlenen. Maar Compound integreert met populaire cryptobelastingplatforms Tokentax en Cointracker, waardoor je gemakkelijk naar deze databases kunt exporteren. Als je je echt gaat bezighouden met yield farming op Compound, zal dit je belastingleven zeker makkelijker maken.
5. Uniswap
Uniswap was een van de eerste platformen voor lenen en uitlenen die van de grond kwam tijdens de grote DeFi hausse. De exchange ondersteunt meer dan 200 integraties met gedecentraliseerde financiële platforms zoals Compound, Aave en zelfs het gecentraliseerde platform Coinbase.
Het platform is bezig met zijn derde versie, die iets unieks biedt dat geconcentreerde liquiditeit wordt genoemd. Bij normaal lenen zit je in het bereik van 0 tot oneindig. Met geconcentreerde liquiditeit kun je echter assets aanbieden binnen een bepaalde koers – vaak de koers waarin ze normaal gesproken zitten. Dit levert kredietverstrekkers meer op, omdat ze lenen tegen een hogere, geconcentreerde waarde dan bij de traditionele methode.
Verder kun je naast de liquiditeitspool van Uniswap van veel voordelen genieten. Het platform biedt governance op basis van haar UNI token, swaps voor alle soorten crypto’s en verschillende grafiekinformatie waar zowel kredietverstrekkers als kredietnemers hun voordeel mee kunnen doen.
6. Balancer
Balancer is een interessant platform omdat het iedereen in staat stelt Ether te verhandelen tegen ERC-20 tokens in een door hen gecreëerde liquiditeitspool. Een aangemaakte pool draagt bij aan de totale liquiditeit van Balancer en beloont je in het BAL token van het platform.
Deze methode wordt ook wel een Automated Market Maker (AMM) genoemd. Het komt erop neer dat in een gecreëerde pool van twee assets, de liquiditeit gaat bewegen als gebruikers assets lenen, uitlenen en opnemen. Deze activiteit verandert natuurlijk consequent de koers van assets binnen deze pool. Om dit tegen te gaan, converteert Balancer assets automatisch door pools die de beste gebruikerswaarde creëren.
Een handel van ETH naar DAI zou bijvoorbeeld via een USDT-pool kunnen gaan als ETH en DAI drastisch verschuiven. Dit bespaart alle partijen na verloop van tijd geld en het proces verloopt volledig automatisch, dankzij slimme contracten. Geldschieters kunnen ook meer geld verdienen op basis van de pool waarin ze zitten. Dit komt omdat pooluitleners vergoedingen kunnen aanpassen van 0,0001% tot 10% als ze dat nodig achten.
Balancer biedt ook ondersteuning voor maximaal acht tokens in één liquiditeitspool. Omdat het platform een AMM is, worden de koersen automatisch aangepast als dat nodig is, wat zo’n pool mogelijk maakt. Natuurlijk beloont het je ook met BAL als je bijdraagt, zoals de meeste liquiditeitsplatforms doen.
Het platform wil echter binnenkort upgraden naar 2.0. Deze verandering zal lagere gas fees met zich meebrengen en aangepaste AMM logica in liquiditeitspools, asset managers binnen het platform en meer mogelijk maken.
7. Sushiswap
Tot slot hebben we Sushiswap. Dit liquiditeitsplatform is eigenlijk een hard fork van Uniswap, wat betekent dat het ook een AMM is. Het protocol ondersteunt verschillende assets die niet op andere aanbieders staan, waardoor het erg aantrekkelijk is voor ervaren aanbieders en leners.
Door liquiditeit te verschaffen, leveren geldschieters SUSHI op als beloning. Ze kunnen dan die beloningen nemen en ze in de SushiBar plaatsen om in te zetten, wat hen xSUSHI oplevert om nog meer winst te maken. xSUSHI is een asset die wordt geslagen wanneer investeerders SUSHI kopen, gebruikmakend van transactiekosten om dit te doen.
Wat is opbrengstlandbouw?
Yield farming is het proces van het inzetten van je cryptocurrencies om er meer van te verdienen als passief inkomen. In wezen voeg je liquiditeit toe aan een platform en verdien je daarvoor beloningen in de vorm van rente.
Het proces is vergelijkbaar met het aanhouden van traditionele fiat op een spaarrekening. Geld op een spaarrekening wordt gebruikt in de algemene liquiditeitspool van de bank. Banken gebruiken die pool om geld uit te lenen en te verstrekken aan klanten. Yield farming is hetzelfde idee, alleen draag je bij aan een uitleenplatform in plaats van aan een bank.
Alle leningen worden bijgehouden in een smart contract, dat vereist dat de lener onderpand neerlegt voordat hij het accepteert. Zodra ze de lening terugbetalen, verdien je rente op je tokens en crypto farming van het platform.
Yield farming is een deel van wat gedecentraliseerde financiën doet rondgaan. Er zijn verschillende platformen om dergelijke handel te doen, zoals Compound en Aave. Als je leent op Compound, verdien je rente op je geleende assets en Compound tokens voor het gebruik van het platform.
Als je weet wat cryptocurrency staking is via het proof-of-stake consensus algoritme, zoals wat Ethereum aan het upgraden is met zijn 2.0 formaat, dan weet je ongeveer wat yield farming is.
Hoe te beginnen met opbrengstlandbouw
Om te beginnen met yield farming, moet je je aanmelden bij een liquiditeitspool zoals Aave. Je moet ook assets, over het algemeen Ethereum of ERC-20 tokens, in je aangesloten wallets bewaren. Een populaire ERC-20 wallet is in dit geval MetaMask.
Vervolgens kies je de liquiditeitspool van de asset die je wilt uitlenen en voer je het gewenste bedrag in. Het platform zal eventuele kosten en verwachte inkomsten vermelden. Zodra je hebt bijgedragen aan de liquiditeitspool, is het tijd om te beginnen met verdienen.
Beloningen worden uitbetaald bij een minimumdrempel, die varieert op basis van het uitleenplatform en de asset die je kiest. Leners hebben ook enige inspraak in het bedrag en de duur van hun minimale betalingen. Houd er ook rekening mee dat je een sterke hoeveelheid liquiditeit moet inzetten om zinvolle rendementen te zien.
Is crypto farming de moeite waard?
“Naarmate cryptocurrency breder geaccepteerd wordt, zal yield farming gemeengoed worden. Net als traditionele bankpraktijken is dit eenvoudige concept in wezen een gedigitaliseerde vorm van lenen met rente, waardoor investeerders winst kunnen genereren.”
Daniel R. Hill, president van Hill Wealth Strategies: LinkedIn
Velen zullen beweren dat het uitlenen van cryptocurrencies de moeite waard is, gezien het feit dat je rente verdient op cryptocurrencies die in eerste instantie gewoon in je wallets zaten.
Afhankelijk van hoeveel je uitleent, is farm yield vooral de moeite waard omdat je bijna gegarandeerd winst maakt. Farming is lang niet zo riskant als day trading, waarbij je al je geld zou kunnen verliezen.
Wat is crypto farming en staking?
Crypto farming en staking is het opslaan of vergrendelen van je assets in een wallet via een smart contract. Deze assets worden dan gebruikt om het contract uit te voeren en kunnen daarna weer aan je worden vrijgegeven. Over het algemeen verdienen stakers en farmers rente op hun cryptocurrencies, waardoor jouw crypto voor jou werkt.
Hoe doe je aan crypto yield farming?
Wanneer je aan crypto yield farming doet, verdien je beloningen over een bepaalde periode. Het bedrag dat je ontvangt als uitbetaling hangt af van het platform dat je kiest, waarbij elk platform verschillende tarieven en voorwaarden biedt, maar over het algemeen leidt het committeren van je assets tot verdienpotentieel.
Daarnaast hangt het succes van yield farming vaak af van de marktomstandigheden en de prestaties van de onderliggende assets. Het is belangrijk om deze factoren in overweging te nemen, samen met de platformspecifieke risico’s en beloningen, om weloverwogen beslissingen te nemen. Deze aanpak optimaliseert niet alleen je inkomsten, maar helpt ook bij het beheren van de inherente risico’s van yield farming.
De kunst van yield farming beheersen
Nu je op de hoogte bent van yield farming en de optimale platforms daarvoor, ben je goed uitgerust om door dit complexe, soms ontmoedigende, maar potentieel lucratieve domein te navigeren. Het begrijpen van de risico’s en beloningen, het op de hoogte blijven van markttrends en het kiezen van het juiste platform zijn cruciale stappen in je reis naar yield farming. Door dit te doen, kunt u uw winstkansen maximaliseren en tegelijkertijd potentiële risico’s in dit dynamische financiële gebied beheren.
Veelgestelde vragen
What is yield farming?
How does yield farming work?
What are the risks and rewards of yield farming?
How do you maximize yield farming?
What are the different types of yield farming?
How to calculate yield?
What is the difference between yield and actual yield?
Can you make money yield farming?
Trusted
Disclaimer
Alle informatie op onze website wordt te goeder trouw en uitsluitend voor algemene informatiedoeleinden gepubliceerd. Elke actie die de lezer onderneemt op basis van de informatie op onze website is strikt op eigen risico.
