Charles Schwab zegt dat kunstmatige intelligentie (AI) nu niet meer alleen getest wordt bij de meer dan 16.000 advieskantoren die het bedient, maar steeds meer gebruikt wordt in het dagelijks werk. Het hoofd van Schwab Advisor Services verwacht dat de snelheid hiervan op volle toeren draait tijdens IMPACT, de jaarlijkse adviseursconferentie van Schwab, volgend jaar.
Jon Beatty, hoofd van Schwab Advisor Services, vertelde in Boston aan CNBC dat AI adviseurs zal ondersteunen en niet vervangen. De kosten van deze overgang zijn voor de geregistreerde investment advisor (RIA)-kantoren. Schwab neemt een deel van deze kosten over.
Voorziet Schwabs webtrading-lancering in 1996 nu ook de AI-adoptie?
Schwab startte met webtrading op 31 maart 1996 en kreeg binnen een maand 100.000 klanten. In 1998 had het bedrijf zelfs 2 miljoen online accounts, zoals op de tijdlijn van Schwab staat.
Datzelfde rapport laat zien dat Schwab binnen vier jaar een aandeel van 41% had in online brokerage-assets, twee keer zoveel als concurrent E-Trade.
Beatty beschreef het veranderende tempo als volgt.
“Vorig jaar op IMPACT voelde het alsof we aan het kruipen waren. Dit jaar voelt het alsof we aan het lopen zijn, misschien al snel wandelen.”
Jon Beatty, hoofd van Schwab Advisor Services, via CNBC
Volgens diezelfde tijdlijn liet de dotcom-crash zien dat de kostenstructuur van het bedrijf niet houdbaar was. CEO Dave Pottruck nam ontslag in 2004 en Charles Schwab werd opnieuw CEO.
Wie betaalt deze keer voor snellere AI-adoptie?
Schwab biedt een tegoed van $4.800 aan tot en met 30 november voor kantoren die zich aanmelden bij de Claude AI-assistent van Anthropic.
Dit tegoed betaalt een jaar aan plekken voor het 20-plaatsen enterprise-abonnement, maar de gebruikskosten worden apart in rekening gebracht.
Ongeveer 11.000 van de bijna 17.000 RIA’s die klanttegoeden bij Schwab beheren, hebben minder dan $100 miljoen onder beheer. Die kantoren hebben meestal minder dan 20 adviseurs en komen daardoor niet aan het minimum aantal plekken op het plan.
Volgens Geoff Moore, Chief Information Officer bij Valmark Financial Group, kunnen de gebruikskosten per adviseur variëren van $75 tot meer dan $300 per maand.
Tot nu toe is Schwab volgens een bericht het enige RIA-bewaarbedrijf in het adviseursprogramma van Anthropic. Als het net zo gaat als in 1996, kan deze voorsprong meer advieskantoren aantrekken, tenzij de gebruikskosten hoger uitvallen dan de tijdwinst.
