Openbare aanklagers in Wisconsin hebben een strafrechtelijke aanklacht ingediend tegen Circle. Ze beweren dat de uitgever van USDC opzettelijk een gerechtelijk bevel negeerde om ongeveer 381.000 gestolen tokens terug te halen voor een lokale fraude-slachtoffer.
De aanklacht benadrukt het groeiende meningsverschil over hoeveel verantwoordelijkheid stablecoin-uitgevers hebben om gestolen geld terug te geven.
Een liefdeszwendel leidde tot de strafzaak tegen Circle
Een inwoner van Walworth County kreeg in mei 2025 een onverwacht sms’je van een oplichter die zich voordeed als een vrouw met de naam Lenora. Ze deed alsof ze een romantische relatie wilde en overtuigde hem een deel van zijn spaargeld in USD Coin (USDC), een dollar-gekoppelde stablecoin, te steken op een nep-investeringsplatform.
Volgens de rechtbankstukken beval een rechtbank in het district Circle om de tokens vorig jaar augustus te bevriezen, en Circle deed dat ook. In december besloot een rechter echter dat Circle de tokens ongeldig moest maken en het equivalent aantal opnieuw moest uitgeven aan het kantoor van de sheriff.
Circle zou dit geweigerd hebben, waarna openbare aanklagers de $17 miljard-onderneming hebben aangeklaagd voor het belemmeren van de rechtsgang, volgens de aanklacht. Het bedrijf noemt de zaak ongegrond in een verzoek tot verwerping, onder verwijzing naar technische beperkingen en het ontbreken van rechtsbevoegdheid.
“De hulpmiddelen die wij tot onze beschikking hebben, houden het niet bij met de hulpmiddelen die criminelen gebruiken,” zegt de aanklager van Walworth County, Thomas Binger, volgens het rapport.
Volgens rechercheur Scott Simons uit Milwaukee County heeft Circle in meer dan tien zaken verzoeken tot bevriezing afgewezen of kwamen de verzoeken te laat aan.
De FBI heeft een record van $11,4 miljard aan crypto-fraude verliezen voor 2025 geregistreerd. Meer dan 18.500 slachtoffers verloren elk meer dan $100.000, terwijl het opsporen achterloopt bij AI-gestuurde oplichting.
Waarom Tether gestolen tegoeden terugstuurt en Circle dat niet kan
Tether, uitgever van ‘s werelds grootste stablecoin USDT, geeft gehoor aan sommige verzoeken van de politie, ook zonder gerechtelijk bevel. Volgens het bedrijf is al zo’n $4,7 miljard bevroren dat werd gelinkt aan misdaad.
Hun software kan ook tokens in criminele wallets vernietigen of verbranden, en daarna nieuwe tokens uitgeven. Tether heeft volgens ICIJ met dit mechanisme zo’n $1,1 miljard teruggegeven aan slachtoffers.
Daarnaast heeft Tether’s T3-team samen met TRON meer dan $450 miljoen bevroren. VS-aanklagers hebben daarnaast $61 miljoen aan illegale USDT-fondsen in beslag genomen in één zaak.
Dit verschil komt door het ontwerp en beleid, niet door de blockchain-techniek. Circle, dat in juni 2025 aan de New York Stock Exchange is genoteerd, bevriest alleen tokens na een formeel, wettelijk proces.
Dat beleid is bedoeld om willekeurige of politiek gemotiveerde bemoeienis te voorkomen. Die voorzichtige houding heeft USDC geholpen meer marktaandeel te krijgen in Europa onder de MiCA-regels van de EU.
Daarentegen werkt Tether als offshore partij juist soms vrijwillig mee, om zo de reputatie op het gebied van naleving te herstellen.
Toch geeft Joshua Cooper-Duckett van Cryptoforensic Investigators aan dat Circle zijn tokencode zou kunnen aanpassen om zulke verbrandingen mogelijk te maken. Circle’s beleidschef Dante Disparte geeft toe dat de technische opties bestaan, maar schreef in april dat snelle juridische kaders hiervoor ontbreken.
Aanklagers in New York zien daarnaast een prikkelprobleem. In een brief van januari richting Amerikaanse senatoren stellen zij dat Circle rente blijft verdienen op reserves van bevroren tokens. Blockchain-onderzoeker Yury Serov schat dat er inmiddels minstens 119 miljoen USDC zijn bevroren.
Circle zegt echter dat het onlangs een akkoord heeft bereikt met federale aanklagers over een vergoedingsmechanisme voor slachtoffers. Hierbij zouden besmette tokens permanent worden bevroren en nieuwe versies worden uitgegeven.
Of dit mechanisme ooit Walworth County bereikt, kan leiden tot meer strafzaken. Deze zaak kan bepalen hoe ver rechtbanken mogen gaan om stablecoin-uitgevers te verplichten slachtoffers van oplichting te compenseren.
Circle heeft nog niet gereageerd op het verzoek van BeInCrypto om commentaar.
