Blockchaintechnologie veroorzaakt een enorme verschuiving in de manier waarop we denken over eigendom van assets en investeringen. De mogelijkheid om Real-World Assets (RWA’s) zoals vastgoed, kunst, grondstoffen en intellectueel eigendom te “tokenisen” heeft een enorm potentieel.
Tokenisation, waarbij deze assets worden weergegeven als digitale tokens op een blockchain, zorgen voor veel voordelen, waaronder verhoogde liquiditeit voor voorheen illiquide activaklassen, het mogelijk maken van fractioneel eigendom en het democratiseren van investeringen, 24/7 handel op wereldwijde markten en verbeterde transparantie rond eigendom en transacties.
Echter, deze nieuwe mogelijkheid om traditionele assets te tokenisen en hun potentieel te ontsluiten vereist strikte beveiliging, risicobeperking en compliance maatregelen. Deddy Lavid, CEO van Cyvers, vertelde BeInCrypto dat het niet implementeren van sterke beveiligingsmaatregelen investeerders kan blootstellen aan onnodige risico’s en aansprakelijkheden en de indrukwekkende groei van deze bloeiende markt kan beperken.
Unieke risico’s vragen om nieuwe oplossingen
Hoewel de RWA tokenisation deze activaklasse versterkt, introduceert het ook nieuwe aanvalsvectoren die algemene beveiligingsbenaderingen met moeite adequaat aanpakken. Volgens Lavid zorgen kwetsbaarheden in smart contracts, geraffineerde DeFi-exploits, kwetsbaarheden in digitale wallets, oplichting en andere gevaren ervoor dat kwaadwillenden actief op zoek gaan naar manieren om gebruikers uit te buiten:
- Smart Contract Risico’s: De smart contracts die tokenised asset-transacties activeren kunnen codefouten bevatten, die hackers kunnen misbruiken om transacties te manipuleren of fondsen te stelen als ze niet uitgebreid worden gecontroleerd.
- DeFi Protocol Bedreigingen: Decentralized finance protocollen die tokenised lenen, uitlenen en verhandelen mogelijk maken worden geconfronteerd met nieuwe bedreigingen, waaronder flash loan aanvallen die liquiditeitspools geld afhandig maken.
- Kwetsbaarheden in digitale wallets: Asset-eigendom en transacties vinden plaats via digitale wallets, die kwetsbaar zijn voor veranderende aanvalsmethoden, zoals phishing, malware en diefstal van privésleutels.
- Oplichting en frauderisico’s: Kwaadwillende actoren kunnen proberen om tokenised assets te stelen via phishing scams, address poisoning aanvallen waarbij legitieme adressen worden verwisseld met kwaadwillende, en andere frauduleuze oplichtingspraktijken.
De kenmerken van blockchain, zoals pseudonieme transacties en onveranderlijkheid, zijn een tweesnijdend zwaard geworden dat fraudeonderzoeken en illegale activiteiten met tokenised assets belemmert.
Navigeren door het compliance doolhof
Lavid voegde eraan toe dat bedrijven die handelen in tokenised real world assets ook moeten navigeren door een complex web van verplichtingen op het gebied van naleving van regelgeving.
- Securities regelgeving: Tokenised assets kunnen leiden tot bepaalde regels voor securities en rapportageverplichtingen met betrekking tot de uitgifte, handel, anti-witwasbepalingen en meer.
- Belasting- en rapportageverplichtingen: De wereldwijde, pseudonieme aard van blockchain creëert specifieke hindernissen voor belastingrapportage, inhouding en documentatie-eisen. Het rapporteren van cryptobelastingen kan een zeer ingewikkelde taak zijn door problemen zoals spamtransacties.
- KYC & AML: Tokenization platforms moeten robuuste identiteitsverificatie en anti-witwas screening van alle tegenpartijen implementeren. De bestaande intelligentie- en screeningoplossingen bieden vaak verouderde data over wallets en smart contracts vanwege de latentie in het proces van het “framen” van kwaadaardige adressen in hun databases. Dit zorgt er vaak voor dat bedrijven in contact komen met kwaadwillende actoren, ook al zijn ze “gewist” door de prominente screeningdiensten.
Het vermijden van valkuilen in de regelgeving en het proactief garanderen van compliance vanaf het begin is cruciaal voor het voorkomen van verwoestende boetes, reputatieschade of verstoringen in een later stadium.
Nieuw security paradigma
Volgens Lavid moet er een alomvattende verschuiving plaatsvinden naar real-time security monitoring en geautomatiseerde preventieve maatregelen om deze dramatische transformatie te beschermen. Net zoals blockchain sterke innovatie biedt in verschillende segmenten, van bankieren tot de handel in derivaten, moet ook het security paradigma veranderen om aan deze nieuwe behoeften te voldoen:
- 24/7 proactieve bewaking: Voortdurende monitoring van netwerktransacties en smart contract activiteiten om anomalieën, kwetsbaarheden en actieve bedreigingen in real-time te detecteren voordat er schade optreedt.
- Onmiddellijke mitigatie: Automatisch beschermende maatregelen implementeren zodra een bedreiging wordt gevonden, de geldstroom stoppen, de juiste mensen waarschuwen en actieve aanvalspaden blokkeren.
- Herkenning van aanvalspatronen: Geavanceerde visuele mapping-technologie voor het identificeren en categoriseren van aanvallen met meerdere fasen en handtekeningen op basis van hun unieke transactiepatronen op de blockchain.
Sterke beveiliging voor tokenisation platforms vereist het implementeren van holistische oplossingen die naleving van de regelgeving combineren met proactieve bewaking van criminele risico’s. De integratie van geavanceerde blockchainintelligentie biedt uitgebreide zichtbaarheid, van onboarding-onderzoek tot doorlopende transactiescreening.
Lees meer: Wat is een Tokenised Real-World Asset (RWA)?
Deze gebundelde aanpak brengt niet alleen regelgevingsrisico’s aan het licht, maar identificeert ook proactief adressen die verband houden met hacks, oplichting, fraude en het witwassen van geld op basis van forensisch onderzoek van transacties. Hiermee kunnen complexe aanvalsstrategieën in meerdere fasen in kaart worden gebracht, van de eerste tot de witwasfase.
Dit geeft een beter inzicht in hoe bedreigingen kunnen worden verstoord op manieren die retrospectieve analyse niet preventief kan doen. Het samenvoegen van compliance-taken met geavanceerde risicoanalyses is van vitaal belang om het evolutionaire potentieel van tokenisation veilig te stellen.
De uitdaging aangaan
Het realiseren van de revolutionaire visie van blockchain vereist beveiligings-capaciteiten die even innovatief en dynamisch zijn:
Traditionele reactieve beveiligingsmodellen en gefragmenteerde compliance procedures zijn fundamenteel slecht toegerust om de onbekende complexiteit van tokenisation aan te pakken.
“Huidige security benaderingen gebaseerd op post-mortem analyse kunnen simpelweg niet omgaan met de onveranderlijke en bliksemsnelle omgeving van blockchain. Het beveiligen van deze transformatieve reis naar Real-World Assets tokenization vereist een geheel nieuw paradigma,” vertelde Lavid aan BeInCrypto.
Deze nieuwe realiteit vereist robuuste real-time security monitoring, preventieve risicobeperkende maatregelen en het herkennen van multi-vector aanvalspatronen om gecoördineerde strategieën te verstoren.
Lees meer: ERC3643: De Token Standaard voor Real-World Assets (RWA’s)
Continue 24/7 monitoring van alle blockchain transacties, smart contracts activiteit en genetwerkte ecosystemen is van cruciaal belang om anomalieën of actieve bedreigingen in real-time te detecteren voordat er schade optreedt. Volgens Lavid wordt dit aangevuld door de capaciteit om kwaadaardige geldstromen onmiddellijk te stoppen, relevante partijen te waarschuwen en defensieve tegenmaatregelen te implementeren wanneer risico’s worden geïdentificeerd.
“Alle belanghebbenden – investeerders, instellingen, ontwikkelaars, regelgevers en daarbuiten – moeten samenwerken om de security standaarden te verhogen om deze generatie-uitdaging het hoofd te bieden. Door industriebrede innovatie die real-time beveiliging verhoogt, kunnen we zowel het transformatieve potentieel van tokenisation ontketenen als beschermen,” voegde Lavid eraan toe.
De grens beveiligen
Om het ontwrichtende potentieel van tokenisation volledig te realiseren, moet de verdediging worden versterkt met geavanceerde preventieve oplossingen die cyberaanvallen proactief kunnen verstoren en regelgevings- en criminele risico’s, waaronder fraude, oplichting en witwassen, kunnen beperken. Systemen van de volgende generatie moeten beschikken over gelaagde security- en compliance-controles die zijn aangepast aan de specifieke complicaties van tokenisation om deze evolutionaire sprong te overleven.
Lees meer: De toekomst van financiën: Real-World Asset Tokenisation
Het blockchain ecosysteem is een pionier op het gebied van nieuwe financiën. Een sterke combinatie van proactieve defensieve paradigma’s – voortdurende bewaking, onmiddellijke beperking en preventieve risicocontroles in cyber- en compliance-domeinen – is nodig om deze paradigmaverandering te beschermen.
Trusted
Disclaimer
Alle informatie op onze website wordt te goeder trouw en uitsluitend voor algemene informatiedoeleinden gepubliceerd. Elke actie die de lezer onderneemt op basis van de informatie op onze website is strikt op eigen risico.
